Ук финансовая пирамида

Содержание

«Харлей-Дэвидсон», золотые слитки и земля: хватит ли потерпевшим арестованного по делу КПК «Рост»

Ук финансовая пирамида

Казанский суд прописал строителям финансовой пирамиды в 20 регионах страны 79 лет «зоны», по 8 лет пятеро уже отсидели

Портреты Екатерины Великой, таиландские баты, сельхозземля и парк «Мерседесов» пойдут на реализацию в счет погашения ущерба 3,5 тысячи потерпевших вкладчиков КПК «Рост». Но лишь в том случае, если оглашенный сегодня приговор вступит в силу.

Вахитовский райсуд Казани наказал реальными сроками от 9,5 до 13,5 года всех фигурантов дела финансовой пирамиды, в том числе и экс-капитана казанского «Рубина» Сергея Харламова.

Впрочем, как выяснило «Реальное время», адвокаты сомневаются, что арестованного хватит на всех, и планируют обжаловать приговор.

«Нам главное, чтобы деньги вернули», — с таким требованием на финальное заседание суда пришли чуть больше десятка потерпевших, преимущественно пенсионерки.

К началу итогового заседания в зал набилось около 40 человек — подсудимая Наталья Макарова, адвокаты семи фигурантов дела, потерпевшие и журналисты. А еще один из большой группы гособвинителей, менявших друг друга в ходе двухлетнего разбирательства по делу «Роста».

Шесть арестованных фигурантов завели в стеклянный «аквариум» чуть ранее. Под стражей большинство из них находятся уже 5 лет и 8 месяцев. Из расчета один день СИЗО за 1,5 дня колонии общего режима получается, что на момент оглашения приговора большинством подсудимых отбыто по 8,5 года.

Последние 2,5 месяца судья Вахитовского райсуда Казани Лилия Галимова провела в совещательной комнате. Оглашение приговора, по прикидке защитников, могло растянуться на неделю с лишним — с учетом полных данных 3,5 тысячи потерпевших, подробно описанных сделок с их денежными средствами и объемом доказательств дела, которое расследовалось с 2015 года и пришло в суд в 850 томах.

Однако уголовные чтения заняли около четырех часов, поскольку судья постановила — оглашать только вводную и резолютивную части приговора. Свое решение она обосновала ссылкой на закон, который позволяет такое частичное оглашение в случае рассмотрения дел о преступлениях в сфере экономической деятельности.

Гособвинитель просил 116 лет, суд дал на 37 лет меньше

В итоге уже на 25-й минуте заседания началось оглашение резолютивной части решения. Из нее следовало — оправданных даже частично по делу нет.

Квалификацию следователей ГСУ МВД Татарстана и прокуратуры республики суд принял и в части трех эпизодов мошеннического хищения средств — у пайщиков Барнаула (Алтайская область), Миасса (Челябинская область) и Татарстана, и в части легализации части преступных доходов (п. а, б ч. 4 ст. 174.1 УК РФ).

Шесть арестованных фигурантов завели в стеклянный «аквариум» чуть ранее. Под стражей большинство из них находятся уже 5 лет и 8 месяцев

Все семь подсудимых признаны виновными в трех аферах, основатель КПК «Рост» Андрей Макаров и его сестра Наталья — еще и в легализации.

Кроме того, в суде устояло тяжкое обвинение об организации преступного сообщества и участии в нем.

Правда, суд частично смягчил его, переквалифицировав часть 3 статьи 210 на часть 1 той же статьи Макарову и на часть 2 — всем остальным фигурантам. Таким образом, был исключен признак «с использованием служебных полномочий».

В прениях гособвинитель просил посадки всех семерых на общий срок 116 лет. По приговору суда им предстоит отбыть 79 лет. Строже всех суд наказал главного из «ростовщиков» — Макарова, ранее судимого за мошенничество: 13,5 года колонии особого режима — это почти тюремные условия, строже только в колониях для пожизненно осужденных.

Остальных ждет колония общего режима, если, конечно, приговор вступит в силу:

  • 12,5 года назначено учредителю, гендиректору и главбуху КПК Наталье Макаровой;
  • по 12 лет — консультанту КПК и экс-капитану футбольного «Рубина» Сергею Харламову и Александру Бурнаеву;
  • 10 лет — Роберту Гарипову;
  • по 9,5 года — консультанту с гражданством США и РФ Вадиму Еникееву и Алексею Гречко.

Суд постановил взять под стражу находившуюся под домашним арестом Макарову.

После озвученных сроков часть потерпевших и представителей СМИ покинули зал, однако до конца оглашения приговора было еще далеко. В резолютивной части суд разрешил судьбу вещественных доказательств, арестованного имущества и гражданских исков по делу.

Суд постановил взять под стражу находившуюся под домашним арестом Макарову

Под арестом — портреты Петра I и целый гараж «Мерседесов»

Суд постановил — взыскать с подсудимых в солидарном порядке в равных долях в пользу потерпевших причиненный по делу ущерб. Оглашение ФИО обманутых вкладчиков и их сумм растянулось на час с лишним. Кто-то оставил в КПК 39 тысяч, кто-то больше 2 млн рублей.

В числе арестованного по делу имущества, денежных средств и ценностей оказались рубли, евро, доллары и даже таиландские баты. А еще металлические слитки золота, кеш-боксы с монетами и несколько портретов Петра I и Екатерины II кисти неизвестного художника.

Также суд сохранил арест на автомобиль «Субару Форестер» осужденного Гарипова и участок Бурнаева в Державинском поселении Лаишевского района.

У арестованного Харламова под арестом и «Мерседес-Бенц» 1997 года выпуска, а еще 600 «квадратов» в высокогорском селе Каймары и 7 «квадратов» на улице Петербургской в Казани.

В счет погашения ущерба могут пойти и два дачных домика в Матюшинском лесничестве, полдоли в казанской квартире и еще один «Мерседес-Бенц» 2013 года осужденного Гречко.

У Натальи Макаровой следствие в свое время нашло два участка в Лаишевском районе, автомобиль «Хонду Цивик» да часть доли в помещении на Петербургской, 25.

Арестованное имущество ее брата значительнее — мотовездеход, прицеп, семь участков в Лаишевском, Пестречинском районах и садовом товариществе «Домостроитель» в Казани, там же садовый дом и жилое строение, три помещения, две квартиры и два стояночных места в доме 66/17 на Достоевского в Казани.

Самые большие объекты недвижимости попали под арест у самого КПК «Рост» — участки 15 и 26 га в Рыбнослободском районе, производственный корпус в удмуртском городе Сарапуле.

А еще — больше десятка «Мерседесов» 2012—2014 годов выпуска.

Правда, по данным защиты, на момент ареста полного расчета с лизинговой компанией не было, и как будут делить машины либо средства от реализации между потерпевшими и лизингодателем — дело будущего.

Запрет регистрационных действий наложен еще на 10 единиц транспорта, включая символ роскоши — мотоцикл «Харлей-Дэвидсон», и крановый манипулятор.

Адвокаты осужденных полагают, что арестованного по делу на погашение заявленного ранее ущерба в 1,5 млрд рублей не хватит

Адвокаты осужденных полагают, что арестованного по делу на погашение заявленного ранее ущерба в 1,5 млрд рублей не хватит.

Между тем часть этого имущества сегодня Вахитовский суд освободил из-под ареста: восемь участков некоего Мусина и ООО, а также «Кадиллак» 2012 года выпуска.

Вернуть хозяину суд постановил и пять колец, три золотые цепочки и две броши, ранее изъятые следствием у лица, которого подозревали в связях с обвиняемыми по делу.

В последнем слове «ростовщики» обвиняли следователей

Большую часть приговора часть арестованных провели сидя — после озвученных сроков судью они почти не слушали, переговаривались о чем-то своем. Наталья Макарова, находившаяся в зале, в какой-то момент начала плакать.

Была надежда, что суд предоставит ей отсрочку отбывания наказания до достижения ребенком 14-летнего возраста.

Такую отсрочку в Вахитовском суде Казани в свое время получила осужденная за пожар с гибелью четырех человек хозяйка пивного бара «Лепрекон» Роза Фарукшина, которую позже амнистировали.

Напомним, никто из фигурантов дела КПК «Рост» вину по обвинению не признал.

«Простите меня Христа ради, кто пострадал от деятельности КПК «Рост». Простите, что не смог выполнить свои обязанности. Мошенничества не совершал, никого не обманывал, похищенных денег я не реализовывал», — говорил в последнем слове Андрей Макаров. Он назвал страшным обвинение в ОПС и заявил о полном отсутствии доказательств его вины.

Андрей Макаров

«Уничтожено более 10 организаций, занимавшихся абсолютно законным делом. Офисы разграблены, уничтожено и утеряно огромное количество документов, — оценивал Макаров работу следствия. — Репутация наша и нашей фирмы уничтожена…» Завершил свою речь этот обвиняемый вопросом: «А те ли люди сидят на скамье подсудимых?».

Американец Вадим Еникеев от последнего слова отказался.

Александр Бурнаев продолжал настаивать: «Можно было теми компаниями урегулировать возникшую ситуацию, чтобы не допустить появления пострадавших и подсудимых. Но звезды на погоны и остальное — были важнее».

«Считаю, следователи не пытались установить истину по делу, а пошли по пути увеличения потерпевших. Их количество как снежный ком с 11 марта 2015 года стало увеличиваться, — говорил в последнем слове Роберт Гарипов. — Считаю, это открытое злоупотребление правом».

Алексей Гречко был краток: «Считаю себя честным человеком… Я не считаю виной то, что я устроился не в ту компанию. Об офисах в Миассе и Барнауле я узнал уже в ходе следствия. Остается надеяться на честь суда и молить Бога, что в скором времени увижу своих детей и внучку, которая родилась без меня».

«Для меня прокурор запросил 16 лет колонии. Это ж какой тяжести должно быть преступление, чтобы женщину разлучили с сыном, отправили на такой срок, — выступила Наталья Макарова. — У меня не было врагов, миллионных долгов, политических амбиций. Я 7 лет назад возглавила по просьбе брата ООО. Он не мошенник и не жулик — он комбинатор, с детства придумывал различные способы заработка…»

Сергей Харламов заготовил для суда басню про всех участников судебного процесса, однако прочесть эти стихи суд не дал.

В итоге бывшая звезда футбола обошлась прозой, поддержав претензии товарищей по клетке в адрес МВД и рассказав, что возможность кинуть вкладчиков у главного фигуранта дела была — желания не было: «Макаров, когда начиналась катавасия с кризисом в 2014 году, был в США. И мог там остаться, но этого не сделал. Сказал — буду биться. Проявил мужество и героизм, вернувшись сюда…»

…Сегодня после обеда суд продолжил оглашать приговор в части ущерба вкладчиков. «Да где они столько денег возьмут!» — возмутилась в голос одна из потерпевших, оценив на слух потерянные больше пяти лет назад суммы.

Важный момент — размер установленного по делу ущерба в резолютивной части решения не прозвучал.

ПроисшествияАвтоБизнесОбществоВластьЭкономикаФинансыИнвестицииНедвижимостьСпортФутбол Татарстан

Источник: https://realnoevremya.ru/articles/193830-za-chto-posadili-harlamova-i-pogasyat-li-uscherb-15-mlrd-vkladchikov-rosta

Финансовая пирамида: статья Уголовного кодекса, ответственность и признаки

Ук финансовая пирамида

В наше время финансовые пирамиды стали своеобразной заменой запрещенному игорному бизнесу. Каждый желает заработать легким путем, при этом ощутив риск и азарт.

Законодатель запрещает создание финансовых пирамид, но статьи, которая четко бы отражала этот запрет в УК РФ, нет.

Соответственно, потерпевшим от рук мошенников остается надеяться на личную осторожность, финансовую грамоту и другие обстоятельства, которые позволят квалифицировать действия злоумышленников, как мошенничество.

Иногда вменяется 172 статья Уголовного кодекса за финансовую пирамиду, ведь это тоже своего рода организованная деятельность по привлечению денежных средств с физических и юридических лиц.

Понятие и признаки пирамиды

Финансовая пирамида в УК РФ – это один из способов мошенничества, который подразумевает выманивание денег с широкого круга людей.

На начальном этапе доход вкладчикам обеспечивается за счет постоянного привлечения новых участников. То есть, так называемые дивиденды, первые вкладчики получают за счет последующих взносов новых адептов.

Действие пирамиды может продолжаться бесконечно, пока будут привлекаться новые участники.

Истинный источник выплаты при этом является малозначимым, организатору не нужно вкладывать большую сумму, достаточно несколько раз выплатить дивиденды первым вкладчикам. Участникам пирамиды всегда обещается высокая доходность при взносе средств, но на самом деле поддерживать эту доходность длительное время невозможно.

Обещание организатора данной махинации выполнить свои обязанности (приумножить взнос) является заведомо невыполнимым. Все денежные средства, вложенные в пирамиды, не участвуют в государственной экономике и не инвестируются ни в какой бизнес, они вращаются внутри организации, поэтому прибыль могут приносить исключительно организатору.

В какой-то мере финансовая пирамида напоминает банковскую деятельность, ведь целью деятельности есть возмездное привлечение средств и установление сроков их возврата, но для банков государство определяет дополнительные требования, такие, к примеру, как установочной фонд.

Именно за его счет в экстренном случае могут быть компенсированы убытки вкладчикам.

Что касается пирамидального мошенничества, то его суть сводится к постоянному обороту средств от основания к верхушке, но к последним вкладчикам деньги в большинстве случаев так и не возвращаются.

Как распознать мошенническую схему

Самое простое, что должно насторожить даже человека без экономического образования, это то, что некоторые компании не хотят подписывать договор о взносе, и не обязуются ничем перед вкладчиком. Иногда мошенники даже идут на уловку, они составляют договор, в котором мелким шрифтом указывают, что возврат денег не проводится даже при невыполнении организацией обязанностей перед вкладчиком.

Существует ряд признаков, которые позволяют отличить мошенническую схему от законной коммерческой деятельности:

  • Распространение организатором в средствах массовой информации и другими путями рекламы о получении больших процентов за денежный вклад в систему. Насторожить должен завышенный процент по выплатам, он всегда будет выше процентных ставок в стране по отношению к заимствованию.
  • Нет четкого определения того, каким именно родом деятельности занимается компания.
  • Организаторы всегда убеждают, что нет никаких рисков, несмотря на огромную по рыночным меркам, прибыль. Необходимо понимать, что гарантия больших доходов без всякого риска противоречит законодательству, так не бывает, особенно при том факте, что компания не имеет четкого определения рода деятельности.
  • Каждому вкладчику на первом этапе гарантируется соответствующая выплата за взнос. Подобное уже говорит о том, что в дальнейшем никаких выплат вкладчик получать не будет.
  • Принять участие может каждый человек вне зависимости от того, какой по размеру первоначальный взнос он сделает. Этот момент говорит о том, что организаторам все равно, с кого сдирать деньги с богатых вкладчиков или с простых граждан, которые понадеявшись на быстрое обогащение, отнесли последние сбережения.

Тех, кто решает вступать в схему, должна также насторожить недавняя регистрация юридического лица, это можно определить, попросив соответствующую документацию.

Нередко учредитель схемы является руководителем других юридических лиц, это достаточно просто проверить в Едином государственном реестре юридических лиц.

Учредитель имеет под собой множество других меньших компаний, через которые он потом будет отмывать вырученные деньги или под видом новых вкладчиков делать взносы.

Конечно же, организаторы схемы не имеют соответствующих лицензий на организацию деятельности компании, привлекающей денежные средства. Если участник попросит бухгалтерский отчет с информацией о доходах за последнее время, он ее не получит, так как их, по сути, нет, вращаются одни и те же денежные средства.

Механизм действия

Организация финансовой пирамиды постоянно меняется, с каждым годом появляются новые способы развести добропорядочных граждан на деньги, но всегда прослеживается некая цепочка между новыми адептами и развитием схемы.

Работает схема пока не иссякнет денежный ресурс – поступление новых вкладчиков.

Нередко организаторы пирамиды привлекают к рекламным акциям известных исполнителей и актеров, чтобы люди решительней несли свои деньги в «кассу», ведь если не побоялась звезда, чего им бояться.

Важно помнить, не так страшна сама финансовая пирамида, как результаты ее деятельности – потеря денежных средств всеми вкладчиками.

Существует несколько этапов развития пирамид:

  1. Широкая рекламная акция с обещанием большой прибыли.
  2. Выполнение своих обязательств перед первыми клиентами.
  3. Привлечение новых вкладчиков за счет рекламы и работы первых вкладчиков.
  4. Увеличение стоимости первоначального вклада.
  5. Постепенное прекращение выплаты, осуществляется оно путем уведомления о низком количестве новых адептов или новостью о том, что дела у компании ухудшились.
  6. Крах организации, полное прекращение выплаты.

Согласно статистическим данным, жизнь пирамиды продолжается не больше двух лет. За это время организатор и его подельники успевают обогатиться, в то время как остальные вкладчики остаются ни с чем.

Количество потерпевших по делу может быть огромным, при этом возможность вернуть деньги отсутствует. Разработчики мошеннических схем всегда высокоинтеллектуальные люди с экономическим или юридическим образованием. Они наперед просчитывают пути отхода и перевода денег. Правоохранительным органам в результате аферы найти украденные миллионы не представляется возможным.

Существует несколько разновидностей финансовых пирамид, которые пресекались правоохранительными органами.

Одни из них вовсе не скрывают тот факт, что являются финансовыми пирамидами, а другие напротив, прикрывают себя выдуманной филией банковского учреждения.

Последние организации выдают кредиты на приобретение земельных участков, авто или недвижимости под высокий процент. Нацелена данная афера на людей, получивших отказ в остальных банках, или которым срочно нужно получить средства.

Таким образом, вы, получив кредит в 5 тысяч, вынуждены будете оплатить 20, но доходит до заемщика это уже слишком поздно. Есть и другие махинации, которые, наоборот, обещают вкладчику полностью погасить его задолженность в банке за небольшой процент, но на самом деле процент получается достаточно высоким.

Суть всех видов финансовых схем в том, что они помогают гражданам быстро решить любые проблемы с деньгами на выгодных условиях, но следует помнить, что бесплатный сыр только в мышеловке. Ни одна фирма не будет работать себе в ущерб.

Уголовная ответственность

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды предусмотрена по двум статьям.

Если будет доказан факт мошенничества, виновный понесет наказание в виде обязательных работ до 480 часов, работ исправительного и принудительного характера на время до 5 лет. Может быть назначен штраф до 1 млн.

рублей или арест до 4 месяцев. Лишение и ограничение свободы сроком до 6 лет назначается, если имел место крупный убыток от махинации.

Уголовный кодекс РФ предусматривает ответственность и по статье 172 ч. 2. Она регламентирует санкцию в виде лишения свободы или принудительных работ до 4 лет, а также выплаты штрафа до 1,5 млн. рублей.

Для привлечения к ответственности злоумышленников используются не только нормы УК, порой, наказание предусмотрено Административным кодексом по ст. 14.62.

По ней можно привлечь к выплате штрафа за деятельность, связанную с привлечением новых вкладчиков пирамиды, то есть наказать организатора возможно за любую рекламную кампанию, которая подразумевает денежные вложения по незарегистрированным схемам.

Еще десяток лет назад правоохранительные органы могли наказать злоумышленников только после того, как граждане получили ущерб, то есть стали жертвами махинации. На сегодняшний день существует множество новых способов предупреждения и пресечения финансовых пирамид на ранних стадиях.

Конечно, неоценимую роль в предотвращении финансовых махинаций играет и бдительность самих граждан.

Для того чтобы полностью искоренить аферистов и махинации с финансами простых людей, необходимо подать заявление в правоохранительные органы, если вам известна какая-либо информация о пирамидальных схемах.

Источник: https://yurister.ru/ugolovnyy-kodeks/finansovaya-piramida-statya-ugolovnogo-kodeksa.html

Узнайте всю правду о финансовых пирамидах

Ук финансовая пирамида

Что вы вспоминаете, когда слышите фразу «финансовая пирамида»? В голову приходит «МММ», сомнительные схемы заработка, вспоминаются структуры, которые привлекают средства нечестным способом, и так далее. Поговорим об этом термине подробно, потому что о нём нужно знать каждому начинающему инвестору.

Что такое финансовая пирамида? Это система, которая основана на мошенничестве и маскируется под инвестиционный проект. В ней вкладчики получают доходы только за счет взносов от новых участников. То есть люди, которые вступают в пирамиду сегодня, «обеспечивают» тех, кто пришел туда раньше. Либо все деньги могут достаться одному человеку — организатору.

«Пирамиды» появляются в странах, где есть пробелы в финансовом законодательстве. Например, в российском Уголовном кодексе статья за организацию финансовых пирамид появилась только в 2016 году. Это статья 172.

2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ.

В ней определяется, какая деятельность по привлечению средств граждан может быть названа криминальной:

«отсутствие инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества».

Таким образом, термин «финансовая пирамида» считается обиходным и в официальной нормативной базе не используется.

Чем выше финансовая грамотность населения, тем меньше шансов, что граждане поверят обещаниям о быстрой высокой доходности и вложат деньги в сомнительную организацию. Главные причины появления финансовых пирамид — жажда легких денег и нежелание погружаться в детали, этим и пользуются мошенники. Чтобы не стать их жертвой, важно знать признаки финансовых пирамид.

Три признака финансовых пирамид

Их можно заметить сразу.

  • Уже на начальных этапах проекта обещается сверхвысокая доходность. Например, 600 — 1000 % годовых и выше.
  • Отсутствует чёткая экономическая деятельность и реальный продукт, который обеспечивает получение дохода.
  • Делается большой упор на приглашении участников и выстраивании многоуровневой партнёрской структуры. В финансовой пирамиде выплата дохода на вложенные деньги осуществляется за счет взносов новых участников. Если перестанут приходить люди, то и выплата дохода прекратится. Финансовые потоки идут от нижних уровней к верхним и далее выводятся из системы, то есть в выигрыше остаются только создатели пирамиды.
  • Отсутствует грамотная документация. Либо если она и есть, то регистрация выполнена в оффшорной зоне.

Поэтому любой инвестиционный проект необходимо тщательно изучать. Прежде всего нужно найти ответ на вопрос: «Есть ли у этого проекта реальный продукт?» Бывает такое, что организация зарегистрирована, обеспечивает кое-какую доходность, но её недостаточно для обещанных высоких выплат. Вкладчики получают прибыль преимущественно из тех денег, которые внесли только что пришедшие участники.

Какие финансовые пирамиды можно вспомнить? Многие жители России слышали о структуре «МММ» Сергея Мавроди, жертвами которой стали более 10 тысяч вкладчиков, и это только по официальным данным. Она способствовала появлению более 1000 финансовых пирамид наподобие «Хопёр-Инвест». Потом эта аббревиатура стала синонимом мошеннической финансовой организации.

В мире первый аналог современной одноуровневой пирамиды появился значительно раньше. Это была мошенническая схема с купонами, которую организовал в 1919 году в США итальянец Чарльз Понци.

Он основал в Бостоне инвестиционное предприятие «Компания по обмену ценных бумаг» (The Securities Exchange Company), которое занималось приёмом денежных средств у населения. Условия, на которые принимались вклады, были весьма заманчивыми: 50% на 90 дней.

То есть вкладчику гарантировалось, что, например, при вложении $100 через полтора месяца он получит $150. По сравнению с банковским вкладом прибыль получалась ощутимо выше, поэтому количество участников регулярно росло.

Однако вскоре потока новых инвесторов стало не хватать для выполнения обязательств перед старыми, поэтому система быстро рухнула — через 4 года. Ведь выплаты последующим участникам шли от следующих новичков.

В дальнейшем «схемой Понци» стали называть инвестиционную мошенническую схему, при которой инвесторам обещается максимальная доходность за счёт новых участников.

Всегда вникайте в суть

Признаки финансовой пирамиды, которые мы перечислили в статье, считаются классическими и могут присутствовать у того или иного сомнительного проекта если не все сразу, то в количестве одного — двух. Например, обещание высокой доходности, когда проект только начал свою работу, уже должно навести на размышления, что заработать на этом предприятии вряд ли получится.

Внимательно изучайте новую информацию и помните, что успешный инвестор — терпеливый инвестор. На начальном этапе развития инвестиционных проектов прибыль всегда минимальная, растёт она только со временем.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c610d880d02e000ad6daf60/uznaite-vsiu-pravdu-o-finansovyh-piramidah-5c9d9a7485e08700b3967a8a

Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Ук финансовая пирамида

Когда проявляется финансовая пирамида – статья Уголовного кодекса позволяет квалифицировать все действия верно. Ответственность ждет каждого, кто решит преступить закон. При этом важно выделить признаки и основные проявления ее деятельности, а также перечень всех лиц, привлекаемых к ответственности по указанной диспозиции.

Принципы деятельности

Если обратить на внешнее проявление финансовой пирамиды, можно сказать, что она ничем не отличается от коммерческой деятельности. После привлечения определенных сумм денег, они способны заплатить доход своим клиентам. Основная особенность заключается в том, что данные средства выделяются не из дохода предприятия в результате экономической деятельности, а из привлеченных средств.

Это в какой-то степени напоминает банковскую деятельность. Здесь основные начала проявляются в возмездности привлечения средств, установленных сроков и возврата. Но и тут государство принимает меры для разделения этих на первый взгляд субъекта. Для банков предусмотрены дополнительные требования, как например, в виде размера уставного фонда.

Законодательно планируется внести определенные корректировки в статьи УК, добавив непосредственно финансовую пирамиду в качестве диспозиции. При этом дается и понятие ее.

https://www.youtube.com/watch?v=jtpbk8w2HB4

В финансовую пирамиду следует включать не только юридических лиц, но и объединения физлиц. Их основная цель функционирования – привлечение средств на постоянной основе. При этом они обещают выгоду в результате такого вклада. Но очень тяжело это реализовать в действительности по одной причине – выплаты производятся из тех сумм, которые получаются от иных вкладчиков.

Дополнительно может предусматриваться ответственность в зависимости от размера ущерба, который может быть крупным или особо крупным и составлять 3 и 10 млн. соответственно. Но это все в планах и не факт, что будет реализовано в нормативных документах.

Признаки существования

Финансовые пирамиды очень легко выявляются органы правоохранения. Для этого им принято отождествлять следующие основные признаки:

  1. Распространение рекламной информации о получении дополнительных сумм к вкладу, которые в процентном соотношении заметно превышают все имеющие в стране по отношению к заимствованию.
  2. Нет точной информации об осуществляющей деятельность компании. Это, например, относится к ИНН.
  3. Не смотря на огромный по рыночным меркам доход, представители пирамид утверждают об отсутствии любых рисков потерять вложенные средства.
  4. По причине постоянного притока клиентов, каждому вложившему будет произведена соответствующая выплата, которая была обещана на первоначальном этапе.
  5. Принять участие может каждый, даже с незначительным первоначальным вкладом.

Подробная схема преступной деятельности будет отражена в итоговом приговоре суда. Ведь к этому моменту будут исследованы все события и мероприятия по делу.

Определение в странах мира

Понятие «финансовой» пирамиды имеет отражение и в иных нормативных документах стран мира. В истории особо известны пирамиды «МММ» в России, а также Ч.

Понци, который отнесен к мировой известности и первооткрывателем в данном направлении.

Если здесь происходил обман вкладчиков в виде покупки марок с почты, после реализации которых в разных странах мира, получалась прибыль, то в «МММ» это было объявлено коммерческой тайной.

Уголовной ответственности подлежат лица за создание и руководство финансовыми пирамидами в Германии, Англии или США. Законодательство штатов Америки имеет прямое определение данного понятие и отображение в статьях УК. В остальных случаях и иных странах мира ее принято называть «игрой» или «игрой по цепочке».

Последствия пирамида несет не только с точки зрения отношений в обществе, но и для государства в целом, для его экономики. Так происходит, например, в Великобритании, где имеется кризис на фондовом рынке. К тому же такие преступные действия принято относить к числу особо тяжких, предусматривающие соответствующие меры реагирования со стороны государства.

По любым вопросам вы можете получить бесплатную юридическую консультацию по телефону.

Кого привлекают

Самый основной субъект преступного поведения – руководитель организации, которая занимается данным видом деятельности вопреки интересам общества, получая от этого финансовое обогащение. Достаточным будет привести достаточные доводы для этого, доказав полностью виновность такого лица. Для этого и предусмотрено судебное разбирательство.

Учредитель фирмы может одновременно выступать в качестве организатора, подстрекателя, непосредственного исполнителя или соучастника. Все будет в полной мере зависеть от его роли в процессе осуществления такой деятельности. Присутствовать может и предварительный сговор все участников предприятия.

Каждый из таких участников будет нести установленную законодательством ответственность. Для квалификации преступного деяния принято брать статью 172.2 УК РФ, так как непосредственного указания на существование финансовой пирамиды в настоящее время не имеется.

Но вероятнее всего возникнет новая статья в уголовном законе, относящаяся к финансовой пирамиде.

Предусмотренная ответственность

К виновным по ст. 172.2 можно привлекать только действительно совершивших противоправные деяния. Их причастность должна доказываться в установленном порядке, что выливается в вынесение обвинительного приговора. Во время судебного заседания может выбираться следующий вид воздействия со стороны госорганов правосудия:

  • Штрафные санкции до 1 млн. руб. Они могут заменяться на размер зарплаты виновного за временной отрезок до 2-х лет. Сюда можно отнести и иной вид дохода.
  • Принудительные работы. Для этого возможен выбор срока до 4-х лет.
  • Лишение свободы. Срок аналогичен предыдущему.

В качестве дополнительного реагирования к виновному применяется и ограничение свободы. Но всегда все будет зависеть от определенных обстоятельств по материалам дела.

Существует и квалифицирующий признак, заметно влияющий на общественную опасность, следовательно, меру воздействия. Это относится к особо крупному размеру.

При установлении таких обстоятельств по отношению виновного лица вершится правосудие и может быть несколько жесткое наказание. Меры воздействия ничем не отличаются от отраженных в первой части, но размер и сроки увеличены.

Штраф в максимальном отображении зафиксирован на уровне 1.5 млн., а принудительные работы вместе с реальным сроком могут выбираться до 5 или 6 лет соответственно.

В 2020 году было внесено изменение и в КоАП. Добавлена новая статья 14.62.

согласно ей даже физические лица будут нести ответственность по установленному законодательству, согласно которой в качестве меры реагирования избирается штрафная санкция до 50 тыс. руб.

Если в это качестве выступает юрлицо, им придется заплатить гораздо больше – 1 млн. рублей, то есть аналогичное наказание, как и по УК РФ. Несколько меньшая ответственность грозит должностным лицам – 100 тыс. руб.

Практическая деятельность

Не смотря на новинки в уголовном законодательстве относительно финансовых пирамид, уже сложилась некоторая судебная практика рассмотрения такой категории дел. Стоит также отметить сложность в процессе доказывания такой деятельности, так как сама статья имеет диспозицию в виде организации ее по получению средств, а равно иного имущества.

Так, в Самаре рассматривалось уголовное дело по отношению к руководителю предприятия ООО «КПК», где аббревиатура расшифровывается, как кредитно-потребительская компания. Ее основная деятельность была направлена получать прибыль. При этом все участники «пирамиды» вводились в заблуждение.

Полученные денежные средства оформлялись на основании выдачи приходно-кассовых ордеров. Но на счет компании они не вносились, так же, как и не проходили по кассе. Именно в таком ключе происходило уклонение директора от производства оплаты налогов.

К тому же все средства не инвестировались никуда, не происходила закупка оборудования, сотрудники не получали зарплату (по документам).

На первых шагах все получали действительно хорошие денежные средства, вкладывали вновь. Но продолжаться это долго не могло. Спустя какое-то время директор самостоятельно распорядился имеющимися денежными средствами и не произвел оплату вкладчикам.

Виновность лица была доказана в ходе судебного разбирательства. Ему вменена ч.2, так как размер ущерба относился к особо крупному. В качестве меры воздействия со стороны государства была избрано лишение свободы сроком 3 года. Дополнительно к этому были удовлетворены все иски, поступившие от пострадавших в результате преступной деятельности.

Новшества в ответственности

В случае появления новой статьи 172.1 в УК РФ, несколько иначе будет квалифицироваться деятельность виновных лиц в создании финансовых пирамид. Здесь уже будет выделено 3 части, согласно которых несколько изменятся меры наказания.

Так, по 1-й части уменьшиться размер штрафных санкций, а вот лишение свободы станет более суровым. При вершении правосудия может максимально быть избрано помещение за решетку на 5 лет.

В качестве квалифицирующих признаков здесь выступает значительный вред иным лицам, наряду с крупным размером. Здесь лишение свободы увеличено до 6 лет, а в качестве дополнительного, как и основного, может избираться штраф.

Особо крупный размер или тяжкие последствия при наличии неосторожности будут считаться особо квалифицирующими, что естественно увеличит и возможные меры воздействия на виновное лицо. В качестве основного наказания исключен штраф. Он будет использоваться вместе с помещением за решетку до 10 лет. Именно таким образом видится уголовная ответственность для правоприменителей.

Напоминаем, что вы всегда можете получить юридическую консультацию по телефону бесплатно.

НУЖНА БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА?

Источник: https://konsultiruet-yurist.ru/ugolovnoe/finansovaya-piramida-statya-ugolovnogo-kodeksa.html

За продвижение финансовых пирамид – штраф 1 миллион рублей

Ук финансовая пирамида

Президент России Владимир Путин подписал закон, изменяющий Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Установлена реальная ответственность для граждан и организаций за создание, рекламу и участие в финансовых пирамидах в виде крупных штрафов и запрета деятельности.

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документ, автором которого является Правительство РФ, направлен на законодательное установление административной ответственности за организацию и рекламу деятельности финансовых пирамид.

Как следует из сообщения на официальном сайте Правительства РФ, впервые действия по “привлечению денежных средств и другого имущества физических лиц или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, проводятся за счёт привлечённых денежных средств и другого имущества других физических лиц или юридических лиц” названы официально финансовой пирамидой.

В кабинете министров отмечают, что такие действия будут классифицироваться как преступление или правонарушение при отсутствии у организации или лица, привлекающего средства инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности, направленной на получение реального дохода от привлеченных денежных средств. Чиновники уверены, что эти меры поспособствуют развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, а также повышению доверия граждан к финансовым инструментам. В качестве ответственности за организацию финансовых пирамид предлагается ввести административную ответственность в виде штрафа за создание или рекламу финансовых пирамид в размере до 1 млн рублей или заработной платы за два года, при условии, что в этих действиях не будет усмотрен уголовный состав.

Кроме того, подготовлены поправки в Уголовный кодекс РФ и Уголовно процессуальный кодекс РФ, которые “развязывают руки” полиции для пресечения деятельности финансовых пирамид и возможности проведения предварительного следствия по этому поводу.

До сих пор действия организаторов не попадали под уголовную ответственность, поскольку для открытия производства по статье 159 УК РФ, регламентирующей ответственность за мошеннические действия, необходимо было заявление потерпевших.

А участники финансовых пирамид себя таковыми не считали и обращались за помощью, как правило, уже после того, как организаторы пирамиды прекращали свою деятельность и скрывались.

Теперь может появится возможность разработки финансовых пирамид на стадии их зарождения и привлечения организаторов к ответственности еще до того, как появятся первые обманутые вкладчики.

Законом также установлена административная ответственность за распространение и тиражирование информации о финансовых пирамидах, а также за привлечение в нее новых участников. За такие действия КоАП РФ установлены штрафы в размере от 5 тысяч до 1 млн рублей, при условии отсутствия состава уголовного преступления.
Надо отметить, что этот закон назрел, как минимум, несколько лет назад, когда небезызвестный Сергей Мавроди, “отец” российских финансовых пирамид, организовал МММ-2011. Тогда финансовая пирамида обошлась многим россиянам в несколько миллиардов рублей, однако уголовных дел было возбуждено меньше десятка. Ни один из фигурантов этих дел так и не понес реального наказания. В отношении самого Сергея Мавроди было возбуждено по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве, а вот дело о мошенничестве было открыто в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по части 4 статьи 159 УК РФ только в конце 2012 года Это дело до сих пор находится в производстве Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве, а сам Сергей Мавроди не стесняется заявлять о рестартах свой финансовой пирамиды.

С другой стороны, многие эксперты, и не только российские, отмечают, что к вопросу установления подобной ответственности надо подходить крайне осторожно и вдумчиво.

Ведь при определенном допущении к финансовым пирамидам, говорят они, можно отнести и банки с их кредитной системой. Предпринимались такие попытки и в отношении так называемых криптовалют.

В частности, в феврале этого года Банк России озвучил точку зрения, согласно которой самая популярная криптовалюта – биткоины – в глазах финансового регулятора ничем не отличается от финансовой пирамиды.

[C=1072]

Но, хотя ЦБ РФ и предостерег от использования биткоинов, поскольку “в связи с анонимным характером деятельности по выпуску “виртуальных валют” неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию /отмывание/ доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма”, но на самом деле подобное отождествление – это, что называется, натягивание совы на глобус. Ведь легального определения, что такое денежный суррогат (а именно им, согласно озвученной позиции ЦБ, и является любая криптовалюта), в России до сих пор нет. А стало быть, отнести подобную деятельность к незаконной в принципе нельзя. Не говоря уже об организации финансовых пирамид.

В итоге, Банк России вынужден был, спустя почти полтора года, заметно смягчить свою точку зрения касательно биткоинов. Причем озвучила ее уже непосредственно глава ведомства – Эльвира Набиуллина, давая интервью американскому телеканалу CNBC. [C=1073] К тому же, в том, что касается особенностей деятельности финансовых пирамид, совершенно не налажиена разъяснительная работа с населением – ни властями, ни банками, ни экспертами. В результате, доверчивые российские граждане раз за разом продолжают нести тому же Мавроди и иже с ним свои сбережения (зачастую – последние). А если они еще и уговорили сделать это своих родных или друзей, то они, после вступления нового закона в силу, рискуют получить большие штрафы. [C=1071]

Однако, закрывать глаза на масштаб проблемы пирамид нельзя – об этом говорит и статистика, озвученная еще в апреле 2015 года.

По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, только за один 2014 год была пресечена деятельность 250 финансовых пирамид, в результате которой российские граждане потеряли, ни много ни мало, 2 миллиарда рублей.

Поэтому, несмотря на все возможные минусы, установление уголовной ответственности действительно поможет расчистить финансовый рынок от таких непорядочных игроков и даст возможность честному бизнесу спокойно работать в этой сфере, а гражданам – сохранить свои деньги в неприкосновенности.

Источник: https://ppt.ru/news/134175

«Страх и жадность»: кто вкладывается в пирамиды

Ук финансовая пирамида

В России заведено 161 уголовное дело в рамках борьбы с финансовыми пирамидами, рассказали «Газете.Ru» в МВД. Потерпевшими по ним признаны более 77 тыс. человек, сообщили в министерстве. Это на 12,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Тогда в уголовном производстве было 143 дела.

Судят тех, кто завлекает в финансовые пирамиды, по двум статьям УК РФ — это ст. 159 «Мошенничество» и ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Наказание по первой статье предусматривает штраф в размере до 1,5 млн руб., лишение свободы до 10 лет, по второй — штраф до 1,5 млн руб., а также заключение до шести лет.

По статистике же Центробанка, только за 9 месяцев 2019 было выявлено 240 финансовых пирамид.

«Из них 90 организаций действовали в виде интернет-проектов, 71 — в организационно-правовой форме ООО, 28 организаций действовали под видом институтов микрофинансирования, 15 — потребительских кооперативов, 36 — в иных формах», — сообщили «Газете.Ru» в пресс-службе ЦБ.

За весь 2018-й год регулятор насчитал только 168 пирамид.

Обещают золотые горы

Как такового понятия «финансовой пирамиды» в российском законодательстве нет. В экспертном сообществе под ней подразумевается схема привлечения денежных средств с обещанием высокой доходности. Выплата годовых процентов участникам обеспечивается за счет средств, внесенных ранее другими вкладчиками. Любая такая схема мошенников основана на агрессивном маркетинге и рекламе.

Абсолютно все финансовые пирамиды обещают золотые горы. Это может быть доходность и 100%, и 200%, и 300%, и даже больше, говорит профессор кафедры «Финансы, денежное обращение и кредит» факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Юденков.

«Миром правит страх и жадность. Можно вводить новые уголовные статьи и наказания за финансовые пирамиды, но работать они не будут, пока есть желающие нажиться на следующих участниках пирамиды», — поясняет он.

Например, в ООО «Кэшбери», которую в 2018 году регулятор признал одной из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы, россиянам предлагали инвестироваться в выдачу микрозаймов. Им обещали доходность в 600% годовых. Потенциальный ущерб от действия мошенников может составлять 3 млрд руб., указывали позже в Банке России.

Мошенники всегда сулят высокие доходы. Однако если доходность от 10 до 20% не вызывает подозрения, то выше — уже наводит на определенные мысли, указывает старший аналитик «БКС Премьер» Серей Суверов.

«Проценты выше 20% — это уже слишком рискованная схема. Понятно, что все доходности связаны с ключевой ставкой ЦБ (настоящее время она снижена до 6,25% годовых. — «Газета.Ru») и уровнем инфляции, но есть определенная премия за риск. Я думаю, что 20% является предельной величиной»,

— акцентирует внимание экономист.

По словам экспертов, финансовые пирамиды маскируются под самые разные виды бизнеса. Например, это может быть и туристическая фирма, и кредитно-финансовая организация. Нелегальные механизмы обеспечения высокой доходности даже могут прятаться под маской организаций по добыче полезных ископаемых и редких металлов, драгоценностей, добавляет Юденков.

«Пирамидами, с определенными оговорками, являются и многие схемы по привлечению средств дольщиков для постройки жилых домов.

Можем ли мы сказать, что это обязательно мошенничество? Нет, хотя принцип построения такого бизнеса часто особо не отличается от пресловутого МММ (крупнейшей в российской истории пирамиды, которую построил Сергей Мавроди в 1992 году.

— «Газета.Ru»)», — объясняет советник международной юрфирмы «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов.

В целом, по словам экспертов, мошенники заманивают обычно наивных и доверчивых людей. Но не только они попадают на удочку. В случае с пирамидой «Кэшбери» cтавка была сделана на креативный класс, говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Grant Thornton Александр Сотов. Также нередко в ловушку попадают пенсионеры, признают эксперты.

Мавроди породил статью

Пик посадок причастных к финансовым пирамидам пришелся на 2015-2016 года, рассказывает в беседе с «Газетой.Ru» Александр Сотов из ФБК Grant Thornton. Именно из-за этого в 2016-м году поменялось уголовное законодательство и была добавлена статься 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

В 2007 году Сергея Мавроди судили как раз по статье 159 «Мошенничество» и приговорили к 4,5 года колонии.

«Для него заключение явно не прошло даром, — продолжает Сотов. — После этого он выпустил новую пирамиду МММ-2011 «Мы можем многое» [в 2012-м она рухнула. — «Газета.Ru»], всем своим так называемым инвесторам он честно говорил, что он занимается строительством пирамиды.

Мошенничеством это признать было нельзя, ведь мошенничество всегда построено на обмане. По этому факту несколько раз пытались возбудить дело, ничего не получалось. Поэтому, чтобы этот вопрос купировать, в 2016-м году и была введена статья 172.2, которая существенно облегчила жизнь правоохранителей», — поясняет юрист.

Подавляющее большинство действий по заманиваю граждан к высокодоходным инвестициям сегодня доходит до правоохранительных органов, признает Сотов. Однако в то же время возможность доказать причастность конкретного лица к организации финансовой пирамиды «не всегда тривиальная задача», подчеркивает юрист.

Уголовное право не должно быть главным или, по крайней мере, единственным инструментом борьбы с финансовыми пирамидами, считает Константинов из юрфирмы «Ильяшев и партнеры».

Центробанк действительно придумывает все новые способы борьбы с мошенниками. Как стало известно в этом году, со второй половины 2018-го регулятор запустил по сети Интернет специального робота, который занимается поиском нелегальных финансовых схем.

«Она [запущенная в сеть модель — «Газета.Ru»] ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете. На такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов», — говорил в феврале директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

После того как зафиксирована компания, проявившая к роботу интерес, Центробанк анализирует, является ли она легальной.

Впрочем, никакой робот не поможет, если участники пирамиды сами хотят обманываться, сетуют эксперты.

К сожалению, у нас существуют целые прослойки населения, которые готовы отдать свои небольшие накопления любому, кто пообещает золотые горы в ответ, объясняет Константинов.

«У пирамид будет подпитка, пока люди не поймут, что если объявленная компанией доходность существенно выше инфляции, то это сопряжено с огромным риском и, зачастую, с мошенничеством», — уточнял ранее в интервью «Газете.Ru» Михаил Мамута, глава Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/12/23/12879674.shtml

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.