Финансовая пирамида ук рф

Юрист Анатолий Фурсов раскрыл особенности финансовых пирамид в современной России

Финансовая пирамида ук рф

Финансовые пирамиды в России остаются большой проблемой для государства и граждан.

Не случайно уполномоченный по правам человека в Свердловской области Татьяна Мерзлякова обратилась к президенту РФ Владимиру Путину с идеей усилить контроль и продумать механизмы снижения рисков в финансовой сфере.

По мнению старейшего регионального омбудсмена России, главная опасность – большое число мошенников, организующих, под видом кредитно-потребительских кооперативов, финансовые пирамиды.

О том, насколько эта тема актуальна в России на сегодняшний день, и стоило ли выходить с ней на самый высокий уровень власти, «Новый День» попросил рассказать управляющего партнера коллегии адвокатов «Домбровицкий и партнеры» Анатолия Владимировича Фурсова.

Юрист Анатолий Фурсов считает, что омбудсмен исчерпывающе описала суть данной проблемы. «Татьяна Георгиевна рассказала, что в родной ей Свердловской области один только лишь кредитно-потребительский кооператив собрал у населения… 1 млрд рублей. А это огромные, практически непредставимые для населения деньги.

Со всего с Уральского федерального округа было собрано 2 млрд рублей. Пайщикам обещали 16-20% годовых, деньги проходили вне кассы, а затем, как водится, компания обанкротилась. Граждане лишились своих накоплений, которые им вряд ли кто-то возместит.

Именно поэтому уполномоченный по правам человека, в первую очередь, предложила ввести страхование рисков вкладов в подобные организации, а также усилить надзор за ними со стороны ЦБ.

Все эти меры правильные и обоснованные, но лично меня до глубины души поражает беспечность населения, которое как будто никогда не слышало ни о Сергее Мавроди, ни о Властелине (в миру – Валентине Соловьевой)», – пояснил Анатолий Фурсов.

Краткий экскурс в историю. История финансовых пирамид – организаций, которые стремятся привлечь денежные средства граждан с целью инвестирования их в некий «сверхприбыльный» проект, уходит в начало XX века. Первая масштабная пирамида была создана Чарльзом Понци, американцем итальянского происхождения, который обещал прибыль вкладчикам в 50%.

Суть аферы проста до гениальности: Понци предлагал скупать европейские почтовые купоны, которые затем, якобы, можно было реализовать в США с огромными процентами. На самом деле, никаких купонов Понци не скупал, да и не собирался: ведь их всего-то можно было обменять на почтовые марки по номиналу.

Все средства, поступившие от новых вкладчиков, шли на выплату процентов тем, кто вложил свои кровные ранее. Всего лишь через год, после проверки ФБР, компания обанкротилась, а соинвесторам удалось вернуть лишь 37% от номинальной стоимости векселя. «Финансовый гений» же отправился в тюрьму на долгий срок.

С тех пор его имя в западном мире стало нарицательным, и ровно по тому же пути пошли российские Остапы Бендеры в начале лихих 90-х.

Известнейшая пирамида современной России – АО «МММ». Начала активную псевдо-финансовую деятельность в 1994 г., и привлекла в свою орбиту от 10 до 15 млн вкладчиков.

Основатель компании Сергей Мавроди занимал 12-е место в рейтинге Vox Populi наиболее влиятельных российских бизнесменов, получил депутатский мандат и даже выдвигался в президенты.

После падения «империи МММ» более 50 человек покончили жизнь самоубийством, а миллионы остались буквально на улице, без жилья и средств к существованию.

Примечательно, что после длительного тюремного срока Мавроди вновь попытался возродить свое детище (причем не только в России, но и на постсоветском пространстве), при горячей поддержке уже один раз обманутых им вкладчиков. Он также вел криптовалютные проекты в третьих странах, пока не умер в 2018 г.

при невыясненных обстоятельствах. Были на этом криминальном рынке игроки и помельче – «Властилина», «Русский дом Селенга», Концерн «Тибет», «Хопер-инвест», Бизнес-клуб «РуБин» (ЗАО «САН»), но все они также искалечили судьбы огромного количества людей. Их отличал общий признак – никакой инвестиционной деятельности пирамиды никогда не вели, лишь имитируя ее бурную видимость, а обязательства перед участниками программ были заведомо невыполнимыми.

Что должно насторожить потенциального клиента?

Так как же отличить реально действующие бизнес-проекты от «мыльного пузыря», который лопнет в любой момент, унося с собой все ваши деньги и мечты? Юрист Анатолий Фурсов знает ответ на этот вопрос. «Прежде всего, – советует он, – вас должно насторожить, если вам обещают гарантированный высокий доход.

По ныне действующему законодательству ставка рефинансирования составляет 4,25%, и даже топовые банки дают своим клиентам менее 10% по депозитным вкладам. А вот печально известная компания «Кэшбери» сулила соинвесторам 200-300% годовых.

И официальная деятельность ее заключалась как раз в выдаче микрокредитов под огромные проценты, которыми она обещала делиться со вкладчиками в размере 50×50 (кстати, АО «МММ» заманивала граждан 200% прибыли в месяц лишь в период наивысшего своего расцвета).

Итог плачевен, но закономерен – ущерб «кэшберианцев» оценен в 3 млрд рублей, которые навсегда перешли в руки мошенников. Похожая история произошла и с микрофинансовой компанией «Домашние деньги»: сотни инвесторов распрощалась со своими взносами, минимальная сумма которых составляла кругленькую сумму в 1,5 млн рублей.

Так что если вам обещают золотые горы, никак не соотносящиеся с современными реалиями – просто разворачивайтесь и уходите. Это ничто иное, как классическая пирамида».

Юрист Анатолий Фурсов, управляющий партнер коллегии адвокатов «Домбровицкий и партнеры», предупреждает также, что в последнее время мошенники стали куда изворотливее, используя различные наработки бизнес-тренингов и мотивационных семинаров.

«Например, – отмечает юрист, – более продвинутые из них могут и вовсе избегать словосочетания «гарантированная доходность». Вместо этого, вам продемонстрируют отчеты по достижениям компании за последнее время.

Если вы увидите, что деятельность структуры неизбежно успешна, то предлагаю поступать по уже озвученному мной варианту – немедленно разворачиваться и уходить. Даже на рынке Форекс, где доходность от брокерской деятельности и впрямь очень высока, даже у самых топовых игроков не обходится без убыточных периодов и провальных сделок.

Если же вам предоставляют идеальную презентацию, то перед вами верные последователи Мавроди, которые в один далеко не прекрасный день просто сбегут с вашими деньгами, даже не помышляя действительно вывести их на финансовой рынок.

Приемы НЛП как они есть. Перед тем, как рискнуть своими накоплениями, юрист Анатолий Фурсов предлагает обратить внимание еще на три важных момента. Момент первый: поинтересоваться наличием лицензии ЦБ РФ на брокерские услуги. Уже на этом этапе многие недобросовестные деятели растворятся в рассветной дымке.

Момент второй: уточнить, не хотят ли вам предложить высокие комиссионные за привлечение новых клиентов: это верный признак финансовой пирамиды. И, наконец, проанализируйте, имеет ли место быть психологическая обработка в стиле незабвенного НЛП.

Если продавец услуг пытается сыграть на вашей алчности (уже упомянутые выше сверхприбыли), тщеславии (в стиле знаменитых рекламных роликов про Леню Голубкова), гордыне (оценить ТАКОЕ предложение могут лишь избранные), а также вашем страхе упустить самую выгодную сделку в своей жизни и умереть в нищете, то здесь, несомненно, трудятся специалисты по нейролингвистическому программированию. Но реальным профессионалам опускаться до подобных приемов просто нет нужды.

Государственный контроль необходим, но стоит начать с себя

Юрист Анатолий Фурсов отмечает, что можно еще долго сокрушаться над несовершенством человеческой натуры, склонной к легкой наживе, но без самого пристального внимания государства к этой сфере не обойтись. Финансовые пирамиды нелегальны в большинстве развитых странах мира – от Австралии до Испании и от Германии до Японии.

В ОАЭ и Китае за подобную деятельность можно получить высшую меру наказания. В Уголовном Кодексе РФ для современных Мавроди предусмотрена ст. 172.2. УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» от 30.03.2016. Кроме того, еще в 2007 г.

в федеральных округах появились спецотделы для раннего выявления финансовых пирамид, а в 2017 году при ЦБ РФ были созданы свои региональные подразделения с теми же задачами.

Утверждать, что все эти меры не работают, нельзя: по данным ЦБ РФ на 2013 г. в России действовало 3599 микрофинансовых организаций. Сейчас их осталось чуть более 500.

Однако беда состоит в том, что финансовые пирамиды активно маскируются под респектабельные виды деятельности, такие, кредитные потребительские кооперативы, или форекс-брокеров, все также приносящие ущерб государственной экономике в целом и гражданам в частности.

Пристально следить за всеми этими движениями и «перерождениями» обязаны государственные органы, как и предложила Татьяна Мерзлякова, уполномоченный по правам человека в Свердловской области.

Президент РФ поддержал инициативу омбудсмена, поручив Банку России при участии МВД подготовить и предоставить предложения по совершенствованию механизмов контроля и надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, а также страхования вкладов в подобные организации. Сроки исполнения были указаны вполне конкретные – 1 июня 2020 г., однако президентский указ до сих пор не выполнен…

В заключение юрист Анатолий Фурсов подчеркнул, что участие в финансовой пирамиде – явление скорее психологического, а не финансового порядка.

Казалось бы, кто в наш просвещенный век поверит, что его пытаются озолотить какие-то добрые волшебники? Кто рассчитывает на некую «прививку от бедности», которая решит все финансовые проблемы разом? Однако верят и рассчитывают – как наглядно показал пример Свердловской области.

«В итоге вы обязательно потеряете вложенные средства, – говорит юрист Анатолий Фурсов, – это лишь вопрос времени. А даже если вам и удастся получить немного прибыли, то помните: это произойдет исключительно за счет других людей, попавших в ловушку позже вас.

Немного не соотносится с понятиями этики и морали, не правда ли? Пока государство выработает надежные механизмы защиты населения от подобных структур, утечет еще немало воды.

Нужно бороться с собственной доверчивостью, помноженной на инфантилизм, к которым так склонны, по оценкам социологов и психологов, около 10% россиян. Если уж жизнь без риска вам не мила, составьте инвестиционный портфель из акций крупных корпораций, и/или самостоятельно изучите специфику рынка Форекс – это будет настоящей заявкой на успех, а не бесплодными мечтаниями Лени Голубкова».

Екатеринбург, Светлана Буклан

Екатеринбург. Другие новости 18.11.20

НИИ гриппа нашел мутации коронавируса на Урале. / В Ельцин-центре с 1 января поменяется директор. / Пенсионерка перевела лже-сотрудникам здравоохранения, банка и налоговой 2,5 млн рублей. Читать дальше

Отправляйте свои новости, фото и видео на наш Whatsapp +7 (901) 454-34-42

© 2020, РИА «Новый День»

Подписывайтесь на каналы
Яндекс НовостиЯндекс Дзен YouTube

Источник: https://newdaynews.ru/ekaterinburg/708831.html

Давайте все таки обсудим: Финансовая пирамида это мошенничество?

Финансовая пирамида ук рф

Вот что пишет адвокат Буркин в статье:

Финансовая пирамида – не есть мошенничество.

“Несколько СМИ попросили у меня вчера по случаю возбуждения очередного уголовного дела в связи крахом микрофинансовой организации под названием «Ирсакредит, к которой немедленно приклеили ярлык финансовой пирамиды.

Нет сомнений, что будет создана следственно-оперативная группа из десятка следователей и оперативников, года два будет длиться «расследование», в ходе которого будет освоено пару миллиардов народных денег.

После генералы будут помпезно сообщать о пресечении деятельности организованной преступной группы, а уголовное дело доставят в суд на многотонной фуре, где те же два года будет длиться его рассмотрение.

Чтобы понять степень бесполезности трат средств налогоплательщиков на такие расследование нужно обратиться к юридическому аспекту ситуации – без этого никак.

Уголовный кодекс (примечание к статье 158 УК) определяет хищение как противоправное и безвозмездное изъятие чужого имущества в свою пользу и пользу иных лиц.

Ввиду того, что деньги кредитными организациями принимаются на основе возмездного договора, заключаемого в соответствии с гражданским кодексом, хищения здесь не может быть по определению, даже и в случае банкротства организации.

Равно, как не может быть и обмана – гражданин, заключающий договор, прекрасно осведомлен о всех рисках и сознательно идет на риск.

Поэтому, я считаю, что привлекать создателей таких организаций к уголовной ответственности по статье мошенничество можно только в том случае, если одновременно с ними привлекать в качестве соучастников и всех вкладчиков.

Читая некоторые обвинения и приговоры по таких делам, поражаешься степени абсурдности их выводов. «Преступная мошенническая» деятельность учредителей кредитных организаций, по мнению следствия и судов, начинается с создания этой организации, при том, что их деятельность регламентирована специальными законами.

Далее процесс привлечения денежных средств вкладчиков, на добровольной основе, описывается как хищение, а привлеченные деньги вкладчиков, в независимости от целей, на которые они потрачены, признаются похищенными. Чтобы читателю было понятна, как минимум, сомнительность таких обвинений, необходимо вновь обратиться к уголовному закону.

Уголовный кодекс определяет три стадии совершения преступления – приготовление к преступлению, покушение на совершение преступления и, наконец, оконченное преступление. Приготовление к преступлению также наказуемо.

Так вот, если правоохранители считают момент краха кредитной организации окончанием преступления, то согласно этой же логике, процесс юридической регистрации такой организации, должен признаваться приготовлением к преступлению.

В этом случае возникает вопрос к правоохранителям: почему «преступная деятельность» кредитных организаций не пресекается на стадии начала их деятельности? То есть где они были, когда эта «пирамида» разворачивала свою деятельность?

В худшем, для создателей кредитных организаций случае, их действия могли бы квалифицироваться по статье 172.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за создание организации пирамидального типа. Хотя состав этого преступления тоже под вопросом.

В новости я также прочитал, что организация якобы работала без лицензии. Даже, если так, то это само по себе тоже не образует состава мошенничества.

Но что больше цепляет в новости, так это избрание в отношении учредителя фирмы меры пресечения в виде заключения под стражу. Налицо вольное применение следователями и судами закона, согласно которого по обвинения в преступления экономической направленности арест не допустим.

Кстати, все помнят легендарную пирамиду под названием “Древпром”, но даже там в действиях ее создателей состав мошенничества отсутствовал. Там, конечно, ситуация вообще была забавнейшая.

Часть вкладчиков, помимо того, что была признана потерпевшими по уголовному делу, соответственно, настаивающая, что деньги у них похитили и возместить вред должны обвиняемые, одновременно включилась в реестр требований кредиторов ООО “Древпром”.

Может вкладчики и не догадывались, что включение в реестр будет полностью противоречить их утверждениям по уголовному делу о хищении, но куда смотрели следователи?

В результате Арбитражный суд включил вкладчиков в реестр требований кредиторов, а это влечет два важных последствия – во-первых, определением Арбитражного суда признано, что долги перед вкладчиками имеет юридическое лицо, а не физические лица ( обвиняемые), с момента признания должника банкротом все эти долги считаются списанными, а вторых, включение вкладчиков в реестр требований кредиторов означает, что Арбитражный суд этим признал заключенные договоры, а они все типовые, законными и реальными. То есть предельно ясно, а рассмотрение этого дела в суде, насколько мне известно, еще продолжается”.

Виталий Буркин (с)

Источник: https://pikabu.ru/story/davayte_vse_taki_obsudim_finansovaya_piramida_yeto_moshennichestvo_6447289

В россии принят закон об уголовной ответственности для организаторов финансовых пирамид

Финансовая пирамида ук рф

Президент Владимир Путин подписал в среду, 30 марта, закон о внесении поправок в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Российской Федерации. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

В Уголовном кодексе появилась новая статья 172/2 “Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества”. Она предусматривает наказание за создание классической финансовой пирамиды.

Критерием классической финансовой пирамиды, определяет поправка в Уголовный кодекс, является привлечение финансовых средств и имущества физических и юридических лиц при отсутствии законной инвестиционной или экономической деятельности, если выплаты дохода лицам и организациям, чьи средства привлекались ранее, производятся из средств, привлечённых позднее от других физических и юридических лиц.

Статья 172/2 состоит из двух частей в зависимости от тяжести совершённого деяния.

Так, в соответствии с частью 1, если сумма выплаченных средств сопоставима с размером привлечённых сумм, максимум, что грозит организаторам – лишение свободы до 4 лет или принудительные работы на тот же срок. Кроме того, виновным грозит штраф до миллиона рублей либо в размере дохода подсудимого за период до 2 лет.

Более тяжкая, вторая часть статьи 172/2 предусматривает ответственность за совершение преступления в крупном размере — больше шести миллионов рублей. В этом случае создателям пирамиды грозит штраф на сумму до 1,5 миллиона рублей, в размере заработной платы или другого дохода за период до трёх лет, принудительные работы на срок до пяти лет или лишение свободы на срок до шести лет.

Отметим, ранее организаторов финансовых пирамид было возможно привлечь к уголовной ответственности только по статье 159 УК РФ. При этом наказание для мошенника подчас было более жёстким, чем предусматривает новая статья УК.

При этом, как показывает судебная практика, организация финансовой пирамиды – явление, уже переставшее быть редким не только в масштабах страны, но и в отдельно взятой Свердловской области.

Так, в конце 2015 года Первоуральский городской суд вынес приговор Анатолию Лепинских: мужчина уговаривал людей взять кредиты и забирал 80 процентов суммы себе, обещая погасить займы. Платежи в кредитные учреждения вносились именно из вновь привлечённых средств.

Аферист успел обмануть более 70 человек — им был причинён ущерб на сумму 60 миллионов рублей. Суд отправил мошенника на 8 лет в колонию общего режима со штрафом в 100 тысяч рублей. Ему также предстоит вернуть всю сумму потерпевшим.

Не менее известно и дело Елены Митрохиной: в 2006 году она создала потребительский кооператив “МИР”, а в мае 2007 возглавила “Гарант Кредит”.

От действий Митрохиной пострадали более 80 “пайщиков”, а размер ущерба составил примерно 20 миллионов рублей. Обязательства перед первоначальными “пайщиками” также исполнялись за счёт вновь привлекаемых средств.

Свердловский областной суд отправил Митрохину на пять лет в колонию общего режима.

На четыре года был отправлен в колонию общего режима ещё один “строитель пирамид” Константин Неугодников.

Мужчина был признан виновным в совершении 33 эпизодов мошенничества: мужчина давал объявления о приёме средств граждан в компанию ООО “Гранд Кэпитэл” под условия выплаты процентов в размере от 22 до 48, при этом не имея намерения в полном объёме исполнять обязательства по договорам займа, а планировал безвозмездно завладеть частью денежных средств. Доверчивые “инвесторы” несли преступнику суммы от нескольких десятков тысяч рублей до нескольких миллионов.

Отметим, проект закона об ответственности за создание финансовых пирамид был внесён Минфином РФ в 2014 году.

Как указывалось в пояснительной записке к законопроекту, действовавшее на том момент законодательство не содержало каких-либо форм запрета на создание и функционирование финансовых пирамид.

Завести уголовное дело по статье “Мошенничество” можно было только после того, как организаторы пирамид скрывались вместе с деньгами потерпевших; до этого момента их взаимоотношения рассматривались только в рамках гражданского права.

Новые нормы УК РФ данный юридический казус ликвидировали.

Добавим, в начале марта 2016 года президент Владимир Путин уже ввёл штрафы за создание финансовых пирамид, подписав закон о внесении поправок в Кодекс об административных правонарушениях. За распространение рекламы с целью привлечения средств в финансовые пирамиды теперь может быть наложен штраф от 5 тысяч до 1 миллиона рублей.

Наталья Кузнецова

Источник: https://www.oblgazeta.ru/society/56461/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.