Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

Создание финансовой пирамиды — статья уголовного кодекса

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

Когда проявляется финансовая пирамида – статья Уголовного кодекса позволяет квалифицировать все действия верно. Ответственность ждет каждого, кто решит преступить закон. При этом важно выделить признаки и основные проявления ее деятельности, а также перечень всех лиц, привлекаемых к ответственности по указанной диспозиции.

Принципы деятельности

Если обратить на внешнее проявление финансовой пирамиды, можно сказать, что она ничем не отличается от коммерческой деятельности. После привлечения определенных сумм денег, они способны заплатить доход своим клиентам. Основная особенность заключается в том, что данные средства выделяются не из дохода предприятия в результате экономической деятельности, а из привлеченных средств.

Это в какой-то степени напоминает банковскую деятельность. Здесь основные начала проявляются в возмездности привлечения средств, установленных сроков и возврата. Но и тут государство принимает меры для разделения этих на первый взгляд субъекта. Для банков предусмотрены дополнительные требования, как например, в виде размера уставного фонда.

Законодательно планируется внести определенные корректировки в статьи УК, добавив непосредственно финансовую пирамиду в качестве диспозиции. При этом дается и понятие ее.

В финансовую пирамиду следует включать не только юридических лиц, но и объединения физлиц. Их основная цель функционирования – привлечение средств на постоянной основе. При этом они обещают выгоду в результате такого вклада. Но очень тяжело это реализовать в действительности по одной причине – выплаты производятся из тех сумм, которые получаются от иных вкладчиков.

Дополнительно может предусматриваться ответственность в зависимости от размера ущерба, который может быть крупным или особо крупным и составлять 3 и 10 млн. соответственно. Но это все в планах и не факт, что будет реализовано в нормативных документах.

Признаки существования

Финансовые пирамиды очень легко выявляются органы правоохранения. Для этого им принято отождествлять следующие основные признаки:

  1. Распространение рекламной информации о получении дополнительных сумм к вкладу, которые в процентном соотношении заметно превышают все имеющие в стране по отношению к заимствованию.
  2. Нет точной информации об осуществляющей деятельность компании. Это, например, относится к ИНН.
  3. Не смотря на огромный по рыночным меркам доход, представители пирамид утверждают об отсутствии любых рисков потерять вложенные средства.
  4. По причине постоянного притока клиентов, каждому вложившему будет произведена соответствующая выплата, которая была обещана на первоначальном этапе.
  5. Принять участие может каждый, даже с незначительным первоначальным вкладом.

Подробная схема преступной деятельности будет отражена в итоговом приговоре суда. Ведь к этому моменту будут исследованы все события и мероприятия по делу.

Определение в странах мира

Понятие «финансовой» пирамиды имеет отражение и в иных нормативных документах стран мира. В истории особо известны пирамиды «МММ» в России, а также Ч.

Понци, который отнесен к мировой известности и первооткрывателем в данном направлении.

Если здесь происходил обман вкладчиков в виде покупки марок с почты, после реализации которых в разных странах мира, получалась прибыль, то в «МММ» это было объявлено коммерческой тайной.

Уголовной ответственности подлежат лица за создание и руководство финансовыми пирамидами в Германии, Англии или США. Законодательство штатов Америки имеет прямое определение данного понятие и отображение в статьях УК. В остальных случаях и иных странах мира ее принято называть «игрой» или «игрой по цепочке».

Последствия пирамида несет не только с точки зрения отношений в обществе, но и для государства в целом, для его экономики. Так происходит, например, в Великобритании, где имеется кризис на фондовом рынке. К тому же такие преступные действия принято относить к числу особо тяжких, предусматривающие соответствующие меры реагирования со стороны государства.

По любым вопросам вы можете получить бесплатную юридическую консультацию по телефону.

Кого привлекают

Самый основной субъект преступного поведения – руководитель организации, которая занимается данным видом деятельности вопреки интересам общества, получая от этого финансовое обогащение. Достаточным будет привести достаточные доводы для этого, доказав полностью виновность такого лица. Для этого и предусмотрено судебное разбирательство.

Учредитель фирмы может одновременно выступать в качестве организатора, подстрекателя, непосредственного исполнителя или соучастника. Все будет в полной мере зависеть от его роли в процессе осуществления такой деятельности. Присутствовать может и предварительный сговор все участников предприятия.

Каждый из таких участников будет нести установленную законодательством ответственность. Для квалификации преступного деяния принято брать статью 172.2 УК РФ, так как непосредственного указания на существование финансовой пирамиды в настоящее время не имеется.

Но вероятнее всего возникнет новая статья в уголовном законе, относящаяся к финансовой пирамиде.

Предусмотренная ответственность

К виновным по ст. 172.2 можно привлекать только действительно совершивших противоправные деяния. Их причастность должна доказываться в установленном порядке, что выливается в вынесение обвинительного приговора. Во время судебного заседания может выбираться следующий вид воздействия со стороны госорганов правосудия:

  • Штрафные санкции до 1 млн. руб. Они могут заменяться на размер зарплаты виновного за временной отрезок до 2-х лет. Сюда можно отнести и иной вид дохода.
  • Принудительные работы. Для этого возможен выбор срока до 4-х лет.
  • Лишение свободы. Срок аналогичен предыдущему.

В качестве дополнительного реагирования к виновному применяется и ограничение свободы. Но всегда все будет зависеть от определенных обстоятельств по материалам дела.

Существует и квалифицирующий признак, заметно влияющий на общественную опасность, следовательно, меру воздействия. Это относится к особо крупному размеру.

При установлении таких обстоятельств по отношению виновного лица вершится правосудие и может быть несколько жесткое наказание. Меры воздействия ничем не отличаются от отраженных в первой части, но размер и сроки увеличены.

Штраф в максимальном отображении зафиксирован на уровне 1.5 млн., а принудительные работы вместе с реальным сроком могут выбираться до 5 или 6 лет соответственно.

В 2020 году было внесено изменение и в КоАП. Добавлена новая статья 14.62.

согласно ей даже физические лица будут нести ответственность по установленному законодательству, согласно которой в качестве меры реагирования избирается штрафная санкция до 50 тыс. руб.

Если в это качестве выступает юрлицо, им придется заплатить гораздо больше – 1 млн. рублей, то есть аналогичное наказание, как и по УК РФ. Несколько меньшая ответственность грозит должностным лицам – 100 тыс. руб.

Практическая деятельность

Не смотря на новинки в уголовном законодательстве относительно финансовых пирамид, уже сложилась некоторая судебная практика рассмотрения такой категории дел. Стоит также отметить сложность в процессе доказывания такой деятельности, так как сама статья имеет диспозицию в виде организации ее по получению средств, а равно иного имущества.

Так, в Самаре рассматривалось уголовное дело по отношению к руководителю предприятия ООО «КПК», где аббревиатура расшифровывается, как кредитно-потребительская компания. Ее основная деятельность была направлена получать прибыль. При этом все участники «пирамиды» вводились в заблуждение.

Полученные денежные средства оформлялись на основании выдачи приходно-кассовых ордеров. Но на счет компании они не вносились, так же, как и не проходили по кассе. Именно в таком ключе происходило уклонение директора от производства оплаты налогов.

К тому же все средства не инвестировались никуда, не происходила закупка оборудования, сотрудники не получали зарплату (по документам).

На первых шагах все получали действительно хорошие денежные средства, вкладывали вновь. Но продолжаться это долго не могло. Спустя какое-то время директор самостоятельно распорядился имеющимися денежными средствами и не произвел оплату вкладчикам.

Виновность лица была доказана в ходе судебного разбирательства. Ему вменена ч.2, так как размер ущерба относился к особо крупному. В качестве меры воздействия со стороны государства была избрано лишение свободы сроком 3 года. Дополнительно к этому были удовлетворены все иски, поступившие от пострадавших в результате преступной деятельности.

Новшества в ответственности

В случае появления новой статьи 172.1 в УК РФ, несколько иначе будет квалифицироваться деятельность виновных лиц в создании финансовых пирамид. Здесь уже будет выделено 3 части, согласно которых несколько изменятся меры наказания.

Так, по 1-й части уменьшиться размер штрафных санкций, а вот лишение свободы станет более суровым. При вершении правосудия может максимально быть избрано помещение за решетку на 5 лет.

В качестве квалифицирующих признаков здесь выступает значительный вред иным лицам, наряду с крупным размером. Здесь лишение свободы увеличено до 6 лет, а в качестве дополнительного, как и основного, может избираться штраф.

Особо крупный размер или тяжкие последствия при наличии неосторожности будут считаться особо квалифицирующими, что естественно увеличит и возможные меры воздействия на виновное лицо. В качестве основного наказания исключен штраф. Он будет использоваться вместе с помещением за решетку до 10 лет. Именно таким образом видится уголовная ответственность для правоприменителей.

Напоминаем, что вы всегда можете получить юридическую консультацию по телефону бесплатно.

НУЖНА БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА?

Источник: https://konsultiruet-yurist.ru/ugolovnoe/finansovaya-piramida-statya-ugolovnogo-kodeksa.html

За продвижение финансовых пирамид – штраф 1 миллион рублей

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

Президент России Владимир Путин подписал закон, изменяющий Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях. Установлена реальная ответственность для граждан и организаций за создание, рекламу и участие в финансовых пирамидах в виде крупных штрафов и запрета деятельности.

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документ, автором которого является Правительство РФ, направлен на законодательное установление административной ответственности за организацию и рекламу деятельности финансовых пирамид.

Как следует из сообщения на официальном сайте Правительства РФ, впервые действия по “привлечению денежных средств и другого имущества физических лиц или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, проводятся за счёт привлечённых денежных средств и другого имущества других физических лиц или юридических лиц” названы официально финансовой пирамидой.

В кабинете министров отмечают, что такие действия будут классифицироваться как преступление или правонарушение при отсутствии у организации или лица, привлекающего средства инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности, направленной на получение реального дохода от привлеченных денежных средств. Чиновники уверены, что эти меры поспособствуют развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, а также повышению доверия граждан к финансовым инструментам. В качестве ответственности за организацию финансовых пирамид предлагается ввести административную ответственность в виде штрафа за создание или рекламу финансовых пирамид в размере до 1 млн рублей или заработной платы за два года, при условии, что в этих действиях не будет усмотрен уголовный состав.

Кроме того, подготовлены поправки в Уголовный кодекс РФ и Уголовно процессуальный кодекс РФ, которые “развязывают руки” полиции для пресечения деятельности финансовых пирамид и возможности проведения предварительного следствия по этому поводу.

До сих пор действия организаторов не попадали под уголовную ответственность, поскольку для открытия производства по статье 159 УК РФ, регламентирующей ответственность за мошеннические действия, необходимо было заявление потерпевших.

А участники финансовых пирамид себя таковыми не считали и обращались за помощью, как правило, уже после того, как организаторы пирамиды прекращали свою деятельность и скрывались.

Теперь может появится возможность разработки финансовых пирамид на стадии их зарождения и привлечения организаторов к ответственности еще до того, как появятся первые обманутые вкладчики.

Законом также установлена административная ответственность за распространение и тиражирование информации о финансовых пирамидах, а также за привлечение в нее новых участников. За такие действия КоАП РФ установлены штрафы в размере от 5 тысяч до 1 млн рублей, при условии отсутствия состава уголовного преступления.
Надо отметить, что этот закон назрел, как минимум, несколько лет назад, когда небезызвестный Сергей Мавроди, “отец” российских финансовых пирамид, организовал МММ-2011. Тогда финансовая пирамида обошлась многим россиянам в несколько миллиардов рублей, однако уголовных дел было возбуждено меньше десятка. Ни один из фигурантов этих дел так и не понес реального наказания. В отношении самого Сергея Мавроди было возбуждено по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве, а вот дело о мошенничестве было открыто в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по части 4 статьи 159 УК РФ только в конце 2012 года Это дело до сих пор находится в производстве Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве, а сам Сергей Мавроди не стесняется заявлять о рестартах свой финансовой пирамиды.

С другой стороны, многие эксперты, и не только российские, отмечают, что к вопросу установления подобной ответственности надо подходить крайне осторожно и вдумчиво.

Ведь при определенном допущении к финансовым пирамидам, говорят они, можно отнести и банки с их кредитной системой. Предпринимались такие попытки и в отношении так называемых криптовалют.

В частности, в феврале этого года Банк России озвучил точку зрения, согласно которой самая популярная криптовалюта – биткоины – в глазах финансового регулятора ничем не отличается от финансовой пирамиды.

[C=1072]

Но, хотя ЦБ РФ и предостерег от использования биткоинов, поскольку “в связи с анонимным характером деятельности по выпуску “виртуальных валют” неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию /отмывание/ доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма”, но на самом деле подобное отождествление – это, что называется, натягивание совы на глобус. Ведь легального определения, что такое денежный суррогат (а именно им, согласно озвученной позиции ЦБ, и является любая криптовалюта), в России до сих пор нет. А стало быть, отнести подобную деятельность к незаконной в принципе нельзя. Не говоря уже об организации финансовых пирамид.

В итоге, Банк России вынужден был, спустя почти полтора года, заметно смягчить свою точку зрения касательно биткоинов. Причем озвучила ее уже непосредственно глава ведомства – Эльвира Набиуллина, давая интервью американскому телеканалу CNBC. [C=1073] К тому же, в том, что касается особенностей деятельности финансовых пирамид, совершенно не налажиена разъяснительная работа с населением – ни властями, ни банками, ни экспертами. В результате, доверчивые российские граждане раз за разом продолжают нести тому же Мавроди и иже с ним свои сбережения (зачастую – последние). А если они еще и уговорили сделать это своих родных или друзей, то они, после вступления нового закона в силу, рискуют получить большие штрафы. [C=1071]

Однако, закрывать глаза на масштаб проблемы пирамид нельзя – об этом говорит и статистика, озвученная еще в апреле 2015 года.

По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, только за один 2014 год была пресечена деятельность 250 финансовых пирамид, в результате которой российские граждане потеряли, ни много ни мало, 2 миллиарда рублей.

Поэтому, несмотря на все возможные минусы, установление уголовной ответственности действительно поможет расчистить финансовый рынок от таких непорядочных игроков и даст возможность честному бизнесу спокойно работать в этой сфере, а гражданам – сохранить свои деньги в неприкосновенности.

Источник: https://ppt.ru/news/134175

Проблема привлечения к уголовной ответственности за создание или организацию финансовых пирамид

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

С каждым днем появляются более новые и более совершенные формы финансовых пирамид, что усложняет привлечение создателей или организаторов к уголовной ответственности, т. к. их деяния нельзя квалифицировать по существующим в уголовном кодексе статьям.

Ключевые слова:мошенничество, «финансовые пирамиды», незаконная банковская деятельность, незаконное предпринимательство.

Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это дало толчок для появления различных экономических субъектов, созданные для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды.

Безусловно, острый резонанс в обществе вызвала деятельность МММ-94, деятельность которой основывалась на увеличении капитала за счет внесения средств новых вкладчиков.

С февраля 1994 года АООТ «ТФК «МММ» начало выпуск акций и билетов, при этом данная организация не имела лицензии Центрального Банка России на данную деятельность, незаконно были открыты обменные пункты по покупке и продаже данных акций. По данному составу преступления по ч. 1 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [2. С.93] был осужден соучредитель МММ В.Мавроди.

Сам С. Мавроди был осуждён за мошенничество, которая предусмотрена ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) [3, с.79].

Это связано с тем, что по телевидению шла активная рекламная компания, в которой указывались гарантии вкладчикам на возврат денежных средств с процентами, тем самым это позволяло компании АООТ «МММ» завладеть чужим имуществом путём обмана или злоупотребления доверием, что и предусмотрено данной статьёй.

В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность.

Рассмотрим деятельность финансовых пирамид подробнее и убедимся в том, что в настоящее время невозможно квалифицировать преступления в данной сфере по какой-либо статье, в том числе по ст. 159 УК РФ (мошенничество) [4, с.79].

Дело в том, что такая деятельность не предусматривает создание юридического лица или фирмы, так как является инструментом, а точнее программой, реализованной через веб интерфейс, по учёту переводов и расчёту возможных процентов. Поэтому преступление не может квалифицироваться по ст.

171 УК РФ (незаконное предпринимательство) [5, с.91]., так как не является организационно структурой, деятельность которой направлена на получение прибыли.

Механизм функционирования представляет собой некое сообщество физических лиц, которые обмениваются денежными средствами, а «пирамида» определяет кому и когда переводить деньги.

Лицо, участвующее в данном сообществе в праве не переводить деньги другому участнику, но в таком случае оно исключается из базы данных сайта. Получается, что нет никакой деятельности у такой «фирмы», нет структуры, бухгалтерии и счетов, как следствие ведение предпринимательской деятельности.

Кроме выше указанной статьи в судебной практике данная деятельность часто квалифицируется по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) [6, с.93].

Объективная сторона преступления включает в себя тот факт, что осуществляется незаконная банковская деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, так как структура финансовой пирамиды выполняет денежные переводы электронных платёжных средств без лицензии ЦБ РФ, но по сути относится к НКО (некоммерческим банковским организациям).

При детальном рассмотрении оказывается, что денежные средства не аккумулируются на счетах пирамиды, а переводятся между вкладчиками, т. е. физическими лицами, соответственно являются добровольными пожертвованиями.

Для квалификации преступления также используется ст. 159 УК РФ (мошенничество) [7.с.79], составом преступления в которой является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

Но создатели пирамид, опасаясь наказания именно по данной статье, стараются донести до вкладчиков информацию, которая в прямой форме говорит о том, что данное сообщество является финансовой пирамидой и денежные средства в неё не рекомендуется вкладывать или куда-либо переводить.

В качестве примера можно взять финансовую пирамиду «МММ-2011» на сайте которой крупным шрифтом была написана строка «Осторожно, финансовая пирамида», а затем располагался текст с объяснениями, что люди, переводя деньги, могут их потерять полностью.

В. К. Гавло и В. Ю. Белицкий выделяют еще один способ прикрытия деятельности финансовых пирамид под организацию сетевого маркетинга. В ходе деятельности проводились семинары, где и привлекались новые потенциальные жертвы. [8, с.3]

Сетевой маркетинг — это вид финансовой пирамиды, основанный на оплате членского взноса, прибыль участника формируется за счет привлечения им в свою структуру новых людей и оплаты ими взноса за участие.

Трудность по привлечению к уголовной ответственности создателей финансовый пирамид отмечает в своей статье «Построил пирамиду — отвечай!» кандидат юридических наук Г.Смирнов. [9]

Г. Смирнов указывает на то, что организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики, т. к. граждане инвестируют свои денежные средства в отдельные группы лиц. Так же автор приводит вариант статьи, где предусмотрена ответственность за создание пирамид:

«1.

Создание объединения физических лиц или организации (за исключением организации, уполномоченной в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать денежные средства населения) с целью привлечения денежных средств населения путем обещания имущественных выгод, если выплаты или иные имущественные выгоды, предоставляемые лицам, производившим денежные взносы, осуществляются за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, а равно руководство такой организацией, объединением физических лиц или их структурными подразделениями » [10, с.5].

13 ноября 2012 года на официальном сайте Российской Газеты был опубликован проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды».

«Статья 1721. Создание финансовой пирамиды и (или) руководство ее деятельностью

1.

Создание финансовой пирамиды и (или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Примечания.

1.

Под финансовой пирамидой в настоящей статье понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения. » [11]

Организации, которые будут привлекаться по данной статье, также могут найти «обходной путь» закона, а именно не обещать имущественную выгоду.

Статью необходимо сформулировать таким образом, чтобы ответственность наступала за создание и организацию структуры, где получение прибыли осуществлялось за счет привлечения новых лиц, вносящих взносы.

Существует еще множество способов по организационной структуре финансовых пирамид, все зависит от фантазии создателя, который обычно остается в тени своей деятельности.

По подсчетам следственного комитета (СКР) на апрель 2013, в России работало около 20 тысяч финансовых пирамид. [12] В нашей стране граждане идут на риск, вкладывая свои деньги под тридцать процентов в месяц, ожидая легкой выгоды. У граждан всегда есть выбор инвестировать или не инвестировать свои деньги в сомнительные организации.

Считать это преступным деянием, по моему мнению, не совсем логично.

Делать создателей пирамид символом зла тоже не стоит, необходимо помнить, что спрос рождает предложение, пока люди ищут способы быстро увеличить свой капитал — они его найдут, а помогут в этом финансовые пирамиды.

Данную проблему необходимо решать целым комплексом мер: увеличением уровня жизни населения, проводить в СМИ «антирекламу» финансовых пирамид, и провести криминализацию данного деяния, т. е. внести соответствующую статью в Уголовный кодекс.

Литература:

1.

         ч. 1 ст.34 //Конституция Российской Федерации Официальное издание. — М.: Юрид. лит., 2011. — 64 с.

2.         ч. 1 ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

3.         ч. 3 ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

4.         ст. 159 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. –Законы и кодексы.

5.         ст. 171 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

6.         ст. 172 //Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

7.         ст. 179// Уголовный кодекс Российской Федерации: текст с изм. и доп. на 1 сентября 2013 г. — М.: Эксмо, 2013. — 240 с. — Законы и кодексы.

8.         Гавло, В.К., Проблемы изучения способов совершения мошенничеств, действующих по принципу «финансовых пирамид» / В. К. Гавло, В. Ю. Белицкий //«Российский следователь», 2012, № 1 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

9.         Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

10.     Смирнов, Г., Построил пирамиду — отвечай! / Г. Смирнов, //«ЭЖ-Юрист», 2012, № 42 //Справочно-правовая система «Консультант Плюс»: [Электронный ресурс] /Компания «Консультант Плюс».

Источник: https://moluch.ru/conf/law/archive/114/5482/

Финансовая пирамида как вид мошенничества

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

На первый взгляд кажется, что финансовые пирамиды остались в нашей памяти только как пережиток конца прошлого столетия и как составляющая часть экономического кризиса.

Нашумевшие уголовные дела, миллионы обманутых вкладчиков – первая ассоциация, которая приходит на ум. Осужденные мошенники уже успели отбыть свое наказание, и, казалось бы, финансовые пирамиды остались частью истории.

Однако число уголовных дел по факту привлечения средств физических лиц, незаконному их обороту и растрате в 2017 году стремительно увеличивается.

Фактически финансовые пирамиды пережили свое перерождение и начали свою деятельность в новой форме – онлайн. Остались и стационарные отделения подобных структур, но их значительно меньше, а популярность – ниже. Связано это с тем, что у каждого гражданина есть возможность получить доступ в интернет и проводить всевозможные финансовые операции, не выходя из дома.

Безналичная система оборота денежных средств привлекает мошенников своей доступностью – не нужно тратить время на прием и пересчет денежных знаков, не нужно их хранить – все средства стекаются в электронном виде на текущие банковские счета. Пользователя же по-прежнему привлекает возможность заработка «легких» денег без умственной или физической нагрузки в короткие сроки.

Несмотря на то, что в рамках пирамиды никто ничего не производит, не реализует и не приобретает, она позволяет получить доход путем перераспределения уже имеющихся денег, поступающих от иных вкладчиков.

Как бы просто не функционировала система, статистика по краху финансовых пирамид и возбужденных дел по факту мошенничества свидетельствует о том, что у таких структур нет будущего.

Существует вероятность вывода увеличенной за счет процентов суммы в первое время работы системы, но с течением времени шансы на возврат денег стремительно уменьшаются.

Самый оптимистичный исход вливания активов в финансовую пирамиду – ее закрытие вследствие неплатежеспособности системы. В таком случае обманутые вкладчики смогут распределить между собой хотя бы часть из оставшихся после закрытия средств. Но чаще всего участие в подобных схемах оборачивается полной потерей сбережений и судебным разбирательством по факту мошенничества.

Новый виток развития пирамид привлекателен разнообразием их форм и видов. Стать вкладчиком может любой гражданин, сумма первоначального взноса не всегда ограничена минимальными требованиями.

Вложить можно не только рубли, валюту или драгметаллы, но и альтернативные инструменты расчетных операций – криптовалюту. Для участия совершенно не обязательно себя идентифицировать и предоставлять персональные данные.

Для того, чтобы вложить деньги, не нужно долго искать, каждый день ведущие поисковые системы предоставляют тысячи вариантов по запросам пользователей.

Чем проще схемы мошенничества, тем большее количество людей они привлекают. Как понять, что перед вами финансовая пирамида, как правильно себя вести, если вы хотите из нее выйти, и как обезопасить себя, расскажем в представленном материале.

Как работает «Пирамида»?

Каждая финансовая пирамида предлагает на законных основаниях увеличить собственные сбережения, открыв вклад на схожих условиях с банковской системой, но под более высокие проценты на более короткие сроки. Если финансовая система в большинстве случаев не реинвестирует полученные средства и, соответственно, их не увеличивает, откуда же берется доход?

На самом деле никакого дохода нет. Сумма средств остается всегда статичной – сколько вы внесли в систему, столько денег в ней и находится.

Суть заключается в том, что прибыль возможно получить участникам пирамиды, которые открыли вклад раньше, за счет средств, которые внесли новые вкладчики позже. Таким образом, одни вкладчики распоряжаются средствами других.

Подобная финансовая схема способна работать только в условиях постоянного притока новых людей и их средств, что фактически невозможно. Поэтому ее эффективность рассчитана на очень ограниченный период времени.

При относительно честной политике руководства прибыль смогут получить лишь несколько процентов самых первых вкладчиков, за счет чего новые участники останутся ни с чем, т.к. на них просто не хватит средств.

Не всегда потерпевшие заявляют о факте мошенничества в полицию. Связано это с тем, что граждане не сразу убеждаются в незаконности финансовой схемы и до последнего ждут обещанной выплаты.

В большинстве случаев вклады не составляют крупных сумм, поэтому жертва мошенничества просто отказывается от судебных тяжб. Иногда потерпевшему просто стыдно признаться в участии в таких пирамидах.

Многие уверены, что смогут вовремя остановиться и вернуть как минимум вложенные средства, а при крахе пытаются просто смириться, т.к. помнят опыт 90-х годов.

По своей структуре такие организации отличаются сложностью и выработанной схемой действия. Самым распространенным видом являются пирамиды со множеством уровней. Каждый символизирует приток новых вкладчиков в определенном количестве. Они вносят определенную сумму.

Чем раньше вы стали участником пирамиды, тем большее количество уровней приносит вам доход. Заработок новичка разделяется в процентном соотношении между теми, кто пригласил новых участников ранее.

Очевидно, что конец финансовой системе придет в тот момент, когда новичок не сможет пригласить в пирамиду достаточное количество новых вкладчиков.

Вторым распространенным вариантом мошенничества является схема, зацикленная на создателе пирамиды. Именно к нему стекаются все вклады, а выдача прибыли намечается на более поздний срок.

Изначально организатор создает впечатление прибыльной схемы путем выдачи крупных сумм первым участникам, которые распространяют информацию между своими знакомыми.

Привлекается все больше вкладчиков, также повторно перечисляют взносы и старые участники.

Пирамида прекращает свое существование в тот момент, когда зацикливается – уменьшается приток новых средств за счет новых вкладчиков, а денег на выдачу текущим не остается.

Данная схема является наиболее привлекательной для мошенников, которые изначально нацелены скрыться с крупной суммой денег, когда станет понятно, что пирамида более нежизнеспособна.

Вне зависимости от финансовой схемы мошенничества важно вовремя среагировать на ситуацию и правильно оценить свои шансы на получение прибыли. Если вы все-таки решились на авантюру с участием в финансовой пирамиде, расскажем, как понять, что вас обманывают.

Признаки обмана и разоблачение

Не каждая организация является финансовой пирамидой. Не стоит путать с ними кредитные фирмы, которые принимают вклады от населения под повышенные проценты и выдают займы по чрезмерно высоким ставкам (фирмы мгновенного кредитования). Риск, безусловно, существует и в этом случае. Тем не менее действия кредитной организации изначально не образуют состав мошенничества.

Мошенничество с финансовыми пирамидами образует состав преступления по ст. 172.2 УК РФ. Уголовное преследование по данной категории дел относится к публичному обвинению (ст. 20 УПК РФ).

Таким образом, для начала расследования не требуется обращение пострадавшего с заявлением. При наличии достаточных оснований оно может быть инициировано правоохранительными органами самостоятельно.

К сожалению, они не всегда своевременно могут среагировать на подобную угрозу.

Основным признаком обмана является отсутствие инвестиционной программы финансовой системы. Если финансовая пирамида привлекает денежные средства, пытается их перераспределить, и на этом виды ее деятельности ограничиваются, значит, вы столкнулись с мошенничеством.

Логично предположить, что прибыль не может появиться ниоткуда, если участники схемы просто направляют свои деньги на «платное» хранение.

Не все схемы финансовых пирамид так прямолинейны. С каждым днем становится все сложнее убедить граждан отдать свои деньги даже под обещание большой прибыли.

Тогда в ход идут такие уловки, как убеждение в целесообразности инвестирования в структуру и избранности ее участников.

Как вариант, вам могут предложить приобрести уникальный товар, который вы можете модифицировать, улучшить и получить за это прибыль (вырастить цветы из семян). Безусловно это будут уникальные семена, иначе их невероятно высокая стоимость будет не оправдана.

Вас не должна смущать такая побочная деятельность организации, направленная на внесение путаницы в определение конечных целей мошенников. Не вы должны что-то производить в обмен на вложенные деньги, а фирма должна чем-то заниматься, чтобы увеличить ваши сбережения законным путем.

Проще всего обмануть интернет-вкладчиков. Это связано с частичной или полной анонимностью организатора пирамиды. Потенциальный участник не имеет доступ к официальным бумагам и формирует свое впечатление исключительно на основании рекламы, размещенной в том же интернете.

Решая, куда вкладывать собственные деньги, оценивайте предлагаемые условия инвестирования на сопоставимость текущим экономическим реалиям. Если вам за год обещают увеличить вложенную сумму на 50%, в то время как в банке ставка по вкладам не дотягивает и до 10%, вы имеете дело с пирамидой.

Еще одним доступным инструментом проверки на финансовое мошенничество является длительность существования организации. Пирамиды живут от нескольких дней до нескольких месяцев, проходят через этапы «перезапуска», смены наименования.

Чем «моложе» пирамида, тем больше шансов на возвращение своего вклада, возможно, даже с прибылью. Но вероятен факт сбора денег мошенниками с прямым умыслом дальнейшего их исчезновения. Соответственно, чем дольше пирамида функционирует, тем ближе ее крах.

В любом случае участие в подобных схемах неоправданно рискованно.

Куда сообщить, если вы стали жертвой мошенников?

Если вы пренебрегли здравым смыслом и безрезультатно вложились в финансовую пирамиду, необходимо заявить о факте мошенничества. Единственным вариантом защиты нарушенных прав является обращение в правоохранительные органы. Данной категорией дел занимаются полиция и следственный комитет, а также прокуратура.

Целесообразно обратиться сначала в отделение полиции с заявлением о мошенничестве в рамках финансовой пирамиды. По результатам проведенной проверки возбуждается уголовное дело. Чем раньше вы заявите, тем больше шансов на поимку организаторов структуры.

Одного уголовного дела недостаточно для возвращения вложенных денег. Необходимо подать гражданский иск (ст. 44 УПК РФ) в рамках уголовного процесса с обоснованием размера нанесенного ущерба. Суд примет решение о возмещении вложенных средств одновременно с вынесением обвинительного приговора организаторам пирамиды.

Следует быть готовым к тому, что подсудимые уже успели вывести все деньги потерпевших на офшорные счета, или они попросту были своевременно выведены иными более удачливыми участниками схемы. Тем не менее вы должны реализовать свой шанс на восстановление нарушенных прав законным способом.

Если вы ранее не сталкивались с работой правоохранительной системы, обратитесь за помощью квалифицированных юристов, которые сэкономят не только оставшиеся средства, но и ваши нервы.

Мошенничество путем организации финансовых пирамид – неотъемлемая часть кризисного периода, когда граждане ищут любую возможность приумножить свои скромные накопления, невзирая на явные признаки обмана.

Чтобы не попасть в ловушку лопнувшей пирамиды, несколько раз подумайте и посоветуйтесь со специалистами, прежде чем отдавать свои деньги в сомнительные финансовые системы.

Если же вы уже пострадали, воспользуйтесь всеми доступными инструментами по восстановления нарушенных прав.

Источник: https://juristconsul.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-kreditami-finansami/finansovaya-piramida-kak-vid-moshennichestva/

Финансовая пирамида: статья Уголовного кодекса, ответственность и признаки

Финансовая пирамида статья уголовного кодекса

В наше время финансовые пирамиды стали своеобразной заменой запрещенному игорному бизнесу. Каждый желает заработать легким путем, при этом ощутив риск и азарт.

Законодатель запрещает создание финансовых пирамид, но статьи, которая четко бы отражала этот запрет в УК РФ, нет.

Соответственно, потерпевшим от рук мошенников остается надеяться на личную осторожность, финансовую грамоту и другие обстоятельства, которые позволят квалифицировать действия злоумышленников, как мошенничество.

Иногда вменяется 172 статья Уголовного кодекса за финансовую пирамиду, ведь это тоже своего рода организованная деятельность по привлечению денежных средств с физических и юридических лиц.

Понятие и признаки пирамиды

Финансовая пирамида в УК РФ – это один из способов мошенничества, который подразумевает выманивание денег с широкого круга людей.

На начальном этапе доход вкладчикам обеспечивается за счет постоянного привлечения новых участников. То есть, так называемые дивиденды, первые вкладчики получают за счет последующих взносов новых адептов.

Действие пирамиды может продолжаться бесконечно, пока будут привлекаться новые участники.

Истинный источник выплаты при этом является малозначимым, организатору не нужно вкладывать большую сумму, достаточно несколько раз выплатить дивиденды первым вкладчикам. Участникам пирамиды всегда обещается высокая доходность при взносе средств, но на самом деле поддерживать эту доходность длительное время невозможно.

Обещание организатора данной махинации выполнить свои обязанности (приумножить взнос) является заведомо невыполнимым. Все денежные средства, вложенные в пирамиды, не участвуют в государственной экономике и не инвестируются ни в какой бизнес, они вращаются внутри организации, поэтому прибыль могут приносить исключительно организатору.

В какой-то мере финансовая пирамида напоминает банковскую деятельность, ведь целью деятельности есть возмездное привлечение средств и установление сроков их возврата, но для банков государство определяет дополнительные требования, такие, к примеру, как установочной фонд.

Именно за его счет в экстренном случае могут быть компенсированы убытки вкладчикам.

Что касается пирамидального мошенничества, то его суть сводится к постоянному обороту средств от основания к верхушке, но к последним вкладчикам деньги в большинстве случаев так и не возвращаются.

Как распознать мошенническую схему

Самое простое, что должно насторожить даже человека без экономического образования, это то, что некоторые компании не хотят подписывать договор о взносе, и не обязуются ничем перед вкладчиком. Иногда мошенники даже идут на уловку, они составляют договор, в котором мелким шрифтом указывают, что возврат денег не проводится даже при невыполнении организацией обязанностей перед вкладчиком.

Существует ряд признаков, которые позволяют отличить мошенническую схему от законной коммерческой деятельности:

  • Распространение организатором в средствах массовой информации и другими путями рекламы о получении больших процентов за денежный вклад в систему. Насторожить должен завышенный процент по выплатам, он всегда будет выше процентных ставок в стране по отношению к заимствованию.
  • Нет четкого определения того, каким именно родом деятельности занимается компания.
  • Организаторы всегда убеждают, что нет никаких рисков, несмотря на огромную по рыночным меркам, прибыль. Необходимо понимать, что гарантия больших доходов без всякого риска противоречит законодательству, так не бывает, особенно при том факте, что компания не имеет четкого определения рода деятельности.
  • Каждому вкладчику на первом этапе гарантируется соответствующая выплата за взнос. Подобное уже говорит о том, что в дальнейшем никаких выплат вкладчик получать не будет.
  • Принять участие может каждый человек вне зависимости от того, какой по размеру первоначальный взнос он сделает. Этот момент говорит о том, что организаторам все равно, с кого сдирать деньги с богатых вкладчиков или с простых граждан, которые понадеявшись на быстрое обогащение, отнесли последние сбережения.

Тех, кто решает вступать в схему, должна также насторожить недавняя регистрация юридического лица, это можно определить, попросив соответствующую документацию.

Нередко учредитель схемы является руководителем других юридических лиц, это достаточно просто проверить в Едином государственном реестре юридических лиц.

Учредитель имеет под собой множество других меньших компаний, через которые он потом будет отмывать вырученные деньги или под видом новых вкладчиков делать взносы.

Конечно же, организаторы схемы не имеют соответствующих лицензий на организацию деятельности компании, привлекающей денежные средства. Если участник попросит бухгалтерский отчет с информацией о доходах за последнее время, он ее не получит, так как их, по сути, нет, вращаются одни и те же денежные средства.

Механизм действия

Организация финансовой пирамиды постоянно меняется, с каждым годом появляются новые способы развести добропорядочных граждан на деньги, но всегда прослеживается некая цепочка между новыми адептами и развитием схемы.

Работает схема пока не иссякнет денежный ресурс – поступление новых вкладчиков.

Нередко организаторы пирамиды привлекают к рекламным акциям известных исполнителей и актеров, чтобы люди решительней несли свои деньги в «кассу», ведь если не побоялась звезда, чего им бояться.

Важно помнить, не так страшна сама финансовая пирамида, как результаты ее деятельности – потеря денежных средств всеми вкладчиками.

Существует несколько этапов развития пирамид:

  1. Широкая рекламная акция с обещанием большой прибыли.
  2. Выполнение своих обязательств перед первыми клиентами.
  3. Привлечение новых вкладчиков за счет рекламы и работы первых вкладчиков.
  4. Увеличение стоимости первоначального вклада.
  5. Постепенное прекращение выплаты, осуществляется оно путем уведомления о низком количестве новых адептов или новостью о том, что дела у компании ухудшились.
  6. Крах организации, полное прекращение выплаты.

Согласно статистическим данным, жизнь пирамиды продолжается не больше двух лет. За это время организатор и его подельники успевают обогатиться, в то время как остальные вкладчики остаются ни с чем.

Количество потерпевших по делу может быть огромным, при этом возможность вернуть деньги отсутствует. Разработчики мошеннических схем всегда высокоинтеллектуальные люди с экономическим или юридическим образованием. Они наперед просчитывают пути отхода и перевода денег. Правоохранительным органам в результате аферы найти украденные миллионы не представляется возможным.

Существует несколько разновидностей финансовых пирамид, которые пресекались правоохранительными органами.

Одни из них вовсе не скрывают тот факт, что являются финансовыми пирамидами, а другие напротив, прикрывают себя выдуманной филией банковского учреждения.

Последние организации выдают кредиты на приобретение земельных участков, авто или недвижимости под высокий процент. Нацелена данная афера на людей, получивших отказ в остальных банках, или которым срочно нужно получить средства.

Таким образом, вы, получив кредит в 5 тысяч, вынуждены будете оплатить 20, но доходит до заемщика это уже слишком поздно. Есть и другие махинации, которые, наоборот, обещают вкладчику полностью погасить его задолженность в банке за небольшой процент, но на самом деле процент получается достаточно высоким.

Суть всех видов финансовых схем в том, что они помогают гражданам быстро решить любые проблемы с деньгами на выгодных условиях, но следует помнить, что бесплатный сыр только в мышеловке. Ни одна фирма не будет работать себе в ущерб.

Уголовная ответственность

Уголовная ответственность за финансовые пирамиды предусмотрена по двум статьям.

Если будет доказан факт мошенничества, виновный понесет наказание в виде обязательных работ до 480 часов, работ исправительного и принудительного характера на время до 5 лет. Может быть назначен штраф до 1 млн.

рублей или арест до 4 месяцев. Лишение и ограничение свободы сроком до 6 лет назначается, если имел место крупный убыток от махинации.

Уголовный кодекс РФ предусматривает ответственность и по статье 172 ч. 2. Она регламентирует санкцию в виде лишения свободы или принудительных работ до 4 лет, а также выплаты штрафа до 1,5 млн. рублей.

Для привлечения к ответственности злоумышленников используются не только нормы УК, порой, наказание предусмотрено Административным кодексом по ст. 14.62.

По ней можно привлечь к выплате штрафа за деятельность, связанную с привлечением новых вкладчиков пирамиды, то есть наказать организатора возможно за любую рекламную кампанию, которая подразумевает денежные вложения по незарегистрированным схемам.

Еще десяток лет назад правоохранительные органы могли наказать злоумышленников только после того, как граждане получили ущерб, то есть стали жертвами махинации. На сегодняшний день существует множество новых способов предупреждения и пресечения финансовых пирамид на ранних стадиях.

Конечно, неоценимую роль в предотвращении финансовых махинаций играет и бдительность самих граждан.

Для того чтобы полностью искоренить аферистов и махинации с финансами простых людей, необходимо подать заявление в правоохранительные органы, если вам известна какая-либо информация о пирамидальных схемах.

Загрузка…

Источник: https://kopomko.ru/ugolovnoe-pravo/statya-i-otvetstvennost-za-sozdanie-finansovoy-piramidyi-v-ugolovnom-kodekse

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.